Comunique à sua UIF
correctamente à primeira.
Automatize as comunicações CTR e STR com geração de XML goAML válido segundo o esquema, validação antes da submissão e trilhos de auditoria prontos para o regulador — uma plataforma concebida para as entidades obrigadas de toda a África Oriental.
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Porque falham as submissões goAML manuais.
Exportar as transacções do mês, convertê-las em XML à mão ou por macro, carregá-las no portal da UIF, esperar — e refazer tudo o que for rejeitado. Este ciclo corre ao ritmo do regulador, não ao seu.
Cada um destes problemas é superável se for detectado antes da submissão. Nenhum o é quando a primeira verificação acontece na UIF, com o prazo já a correr.
- As rejeições chegam depois de o prazo começar a correr
O portal devolve um erro de validação que remete para um elemento XSD que ninguém na instituição consegue interpretar, quando restam apenas alguns dias úteis para voltar a submeter.
- A evolução do esquema passa despercebida
Uma macro escrita para uma versão anterior do XSD goAML continua a produzir ficheiros até que elementos opcionais passem a obrigatórios e a UIF deixe de os aceitar.
- A lógica dos limiares vive na folha de cálculo de um único analista
A detecção das transacções em numerário depende de um filtro mantido por uma só pessoa, e a agregação das operações do mesmo cliente no mesmo dia é feita a olho.
O que muda para o responsável pela comunicação de operações suspeitas (MLRO).
O ciclo de comunicação decorre dentro da sua instituição, face ao esquema em vigor, antes de qualquer coisa chegar à UIF.
Cada comunicação é validada face ao XSD goAML em vigor e às regras de negócio antes da submissão, com cada erro ligado directamente ao campo em causa.
As transacções em numerário são detectadas face aos limiares de cada jurisdição e agrupadas automaticamente em lotes.
Um registo imutável de cada comunicação, alteração e submissão — quem submeteu o quê, e quando —, exportável para as inspecções.
Seis a oito semanas entre o arranque do projecto e a primeira submissão em produção, consoante as integrações de fontes de dados.
Dos dados de transacções em bruto à comunicação submetida — em quatro etapas.
Ligue o seu sistema bancário central (core banking) e as suas fontes de dados de transacções e de clientes através de uma integração segura.
Os dados são mapeados para os campos goAML e enriquecidos com as entidades, as contas e as partes de que cada comunicação necessita.
Cada comunicação é validada face ao XSD goAML em vigor — os erros são assinalados com uma ligação directa ao campo em causa.
Submeta à sua UIF e mantenha um trilho de auditoria em que qualquer adulteração é detectável: quem submeteu o quê, e quando.
Tudo aquilo de que o MLRO precisa para comunicar com confiança.
XML das comunicações CTR e STR produzido automaticamente, em conformidade com a versão actual do XSD goAML do seu regulador — ninguém tem de construir XML à mão nem de manter uma macro face a um esquema em constante mudança.
Detecte todos os erros de esquema e de regras de negócio antes de a comunicação sair da sua instituição.
Registo imutável de cada comunicação, alteração e submissão — exportável para as inspecções.
As comunicações de transacções em numerário são detectadas e preparadas automaticamente face aos limiares de cada jurisdição — a agregação das operações do mesmo dia nunca é feita a olho numa folha de cálculo.
Prepare as comunicações de operações suspeitas com as partes, as contas e a descrição dos factos num só lugar — o MLRO revê uma comunicação completa em vez de ter de a montar.
Implementado no seu próprio inquilino (tenant) Azure — os seus dados nunca partilham uma instância com mais ninguém.
Todos os tipos de comunicação que a sua UIF espera receber.
Produza e valide todos os tipos de comunicação goAML a partir de uma única plataforma, cada um mapeado para a versão actual do esquema do seu regulador.
Perguntas frequentes
A plataforma é compatível com a versão do esquema do nosso regulador?
Sim. Cada implementação é configurada para o XSD goAML em vigor da sua UIF, e mantemo-la à medida que as versões do esquema mudam, para que as suas comunicações continuem válidas.
Como são isolados os nossos dados?
Cada cliente funciona na sua própria instância Azure, dedicada (single-tenant). Os seus dados de transacções e de clientes nunca se misturam com os de outra entidade obrigada.
Quanto tempo demora a implementação?
Normalmente seis a oito semanas entre o arranque do projecto e a sua primeira submissão em produção, consoante o número e a complexidade das integrações de fontes de dados.
A plataforma integra-se com o nosso sistema bancário central (core banking)?
Sim. Ligamo-nos às fontes de dados do sistema bancário central, de transacções e de clientes através de uma integração segura, e mapeamo-las para o modelo de dados goAML.
Veja as comunicações goAML com os seus próprios dados.
Marque uma demonstração: mostramos-lhe em directo uma submissão de CTR e STR, do início ao fim.