Software de comunicações goAML para as pessoas obrigadas a comunicar da Tanzânia.
Comunicações de operações suspeitas, de transacções em numerário e de transferências electrónicas de fundos, válidas segundo o esquema, para o portal goAML da Financial Intelligence Unit (Unidade de Informação Financeira), validadas face ao esquema em vigor e às regras de negócio antes de saírem da sua instituição, com um registo imutável de cada submissão.
Concebido para o portal goAML da Financial Intelligence Unit.
O Anti-Money Laundering Act (Cap. 423 R.E. 2023) e o regulamento de 2019 sobre a comunicação de transacções em numerário e de EFT fixam os prazos de comunicação na Tanzânia continental e, através da lei própria de Zanzibar, nas ilhas. Cada etapa corresponde à parte da plataforma goAML que dela se ocupa.
Comunicar as transacções em numerário de 10 000 USD ou mais e as EFT de 1 000 USD ou mais
As transacções em numerário e as transferências electrónicas de fundos são detectadas face aos limiares expressos em USD, à taxa do Bank of Tanzania; as transacções em numerário relacionadas no espaço de 24 horas são tratadas como uma só, e as comunicações são preparadas para o prazo de cinco dias úteis.
Submeter as comunicações de operações suspeitas (STR) no prazo de 24 horas após a formação da suspeita
As partes, as contas e a descrição dos factos são reunidas num único espaço de trabalho, para que o responsável pela comunicação de operações suspeitas (MLRO) reveja uma comunicação completa em vez de ter de a montar em contra-relógio, face a um dos prazos de STR mais apertados da região.
Submeter XML que o portal goAML da FIU aceite
O XML das comunicações CTR e STR é gerado automaticamente e está em conformidade com a versão actual do XSD goAML da FIU. Mantemos cada implementação à medida que as versões do esquema mudam, pelo que ninguém tem de construir XML à mão nem de manter viva uma macro face a um esquema em constante evolução.
Corrigir os erros antes de a UIF os ver
Cada comunicação é validada face ao XSD goAML em vigor e às regras de negócio antes da submissão, com cada erro ligado directamente ao campo em causa, para que uma rejeição não ponha o prazo da FIU a correr contra si.
Conservar os registos durante pelo menos 10 anos e apresentá-los ao inspector
Um registo imutável de cada comunicação, alteração e submissão — quem submeteu o quê, e quando —, exportável para as inspecções.
Esta tabela faz corresponder as funcionalidades do software aos deveres de comunicação; não constitui aconselhamento jurídico. Para o registo e os procedimentos de submissão, consulte o Guia de comunicações goAML à FIU da Tanzânia.
Perguntas frequentes.
O software funciona com o portal goAML da FIU?
Sim. Cada implementação é configurada para o XSD goAML actual da FIU, e mantemo-la à medida que as versões do esquema mudam, para que as suas comunicações continuem válidas. Cada ficheiro é validado face ao esquema e às regras de negócio antes de ser submetido.
Qual é o prazo para comunicar operações suspeitas (STR) na Tanzânia?
No prazo de 24 horas após a formação da suspeita e, sempre que possível, antes de a transacção ser executada, nos termos do artigo 18(1) do Anti-Money Laundering Act, Cap. 423 R.E. 2023 (artigo 17(1) antes da edição revista). O regulamento de 2022 formula-o como 24 horas úteis; organize o processo segundo a interpretação mais estrita.
Que transacções devem ser comunicadas à FIU na Tanzânia?
As transacções em numerário de 10 000 USD ou mais e as transferências electrónicas de fundos de 1 000 USD ou mais, ou o seu contravalor à taxa do Bank of Tanzania no momento da transacção. As transacções em numerário relacionadas, efectuadas no espaço de 24 horas, que em conjunto atinjam 10 000 USD contam como uma só, e as comunicações devem ser feitas no prazo de cinco dias úteis, nos termos das Electronic Funds Transfer and Cash Transaction Reporting Regulations de 2019.
Onde fica o portal goAML da FIU?
O portal goAML de produção da Financial Intelligence Unit (Unidade de Informação Financeira) encontra-se em goaml.fiu.go.tz. A Creodata não é a FIU e não gere o portal: o registo no portal é um passo que cabe à sua instituição, e o nosso software prepara e valida as comunicações que aí submete.
Quanto tempo demora a implementação?
Normalmente seis a oito semanas entre o arranque do projecto e a sua primeira submissão em produção, consoante o número e a complexidade das fontes de dados que ligamos.
Onde ficam alojados os nossos dados?
Cada cliente funciona em instância dedicada (single-tenant), no seu próprio inquilino (tenant) Azure, pelo que os seus dados de transacções e de clientes nunca se misturam com os de outra entidade obrigada. Não existe nenhuma região Azure na Tanzânia; se os dados tiverem de permanecer no seu próprio centro de dados, pergunte-nos sobre a implementação nas instalações do cliente (on-premises).
Veja uma comunicação destinada à FIU validada antes de ser submetida.
Numa demonstração em directo: comunicações de transacções em numerário e de operações suspeitas geradas, verificadas face ao esquema goAML e às regras de negócio, e prontas para o portal da FIU.