Logiciel de déclaration goAML pour les personnes déclarantes en Tanzanie.
Des déclarations de soupçon, de transactions en espèces et de transferts électroniques de fonds conformes au schéma pour le portail goAML de la Financial Intelligence Unit, validées par rapport au schéma en vigueur et aux règles métier avant de quitter vos murs, avec un enregistrement immuable de chaque transmission.
Conçu pour le portail goAML de la Financial Intelligence Unit.
L'Anti-Money Laundering Act (Cap. 423 R.E. 2023) et le règlement de 2019 sur la déclaration des transactions en espèces et des EFT fixent les délais de déclaration en Tanzanie continentale et, par la loi propre à Zanzibar, dans les îles. Chaque étape correspond à la partie de la plateforme goAML qui la prend en charge.
Déclarer les espèces à partir de 10 000 USD et les EFT à partir de 1 000 USD
Les transactions en espèces et les transferts électroniques de fonds sont détectés au regard des seuils libellés en USD, au taux de la Bank of Tanzania ; les transactions en espèces liées sur 24 heures sont traitées comme une seule, et les déclarations sont préparées pour le délai de cinq jours ouvrables.
Transmettre les déclarations de soupçon (STR) dans les 24 heures suivant la formation du soupçon
Parties, comptes et exposé des faits sont réunis dans un même espace de travail : le responsable LBC/FT relit une déclaration complète au lieu de devoir l'assembler en courant contre l'un des délais de STR les plus serrés de la région.
Transmettre un XML accepté par le portail goAML de la FIU
Le XML des CTR et des STR est généré automatiquement et conforme à la version actuelle du XSD goAML de la FIU. Nous maintenons chaque déploiement à mesure que les versions du schéma évoluent : personne n'a à construire le XML à la main ni à maintenir en vie une macro face à un schéma qui change.
Corriger les erreurs avant que la CRF ne les voie
Chaque déclaration est validée par rapport au XSD goAML en vigueur et aux règles métier avant sa transmission, avec un lien direct de chaque erreur vers le champ concerné, de sorte qu'un rejet ne déclenche pas contre vous le délai de la FIU.
Conserver les documents au moins 10 ans et les présenter à l'inspecteur
Un enregistrement immuable de chaque déclaration, modification et transmission — qui a déclaré quoi, et quand —, exportable pour les contrôles.
Ce tableau met en regard les fonctionnalités du logiciel et les obligations de déclaration ; il ne constitue pas un avis juridique. Pour l'inscription et les modalités de transmission, consultez notre guide : Déclarations goAML à la FIU en Tanzanie.
Questions fréquentes.
Le logiciel fonctionne-t-il avec le portail goAML de la FIU ?
Oui. Chaque déploiement est configuré selon le XSD goAML en vigueur de la FIU, et nous le maintenons à mesure que les versions du schéma évoluent, afin que vos déclarations restent valides. Chaque fichier est validé par rapport au schéma et aux règles métier avant d'être transmis.
Quel est le délai de déclaration de soupçon en Tanzanie ?
Dans les 24 heures suivant la formation du soupçon et, si possible, avant l'exécution de la transaction, en vertu de l'article 18(1) de l'Anti-Money Laundering Act, Cap. 423 R.E. 2023 (article 17(1) avant l'édition révisée). Le règlement de 2022 parle de 24 heures ouvrables ; organisez le processus selon la lecture la plus stricte.
Quelles transactions doivent être déclarées à la FIU en Tanzanie ?
Les transactions en espèces de 10 000 USD ou plus et les transferts électroniques de fonds de 1 000 USD ou plus, ou leur équivalent au taux de la Bank of Tanzania au moment de la transaction. Les transactions en espèces liées effectuées sur 24 heures qui atteignent ensemble 10 000 USD comptent pour une seule, et les déclarations sont dues dans les cinq jours ouvrables, en vertu des Electronic Funds Transfer and Cash Transaction Reporting Regulations de 2019.
Où se trouve le portail goAML de la FIU ?
Le portail goAML de production de la Financial Intelligence Unit se trouve à l'adresse goaml.fiu.go.tz. Creodata n'est pas la FIU et n'exploite pas ce portail : l'inscription sur le portail est une démarche propre à votre établissement, et notre logiciel prépare et valide les déclarations que vous y transmettez.
Combien de temps dure le déploiement ?
En général six à huit semaines entre le lancement et votre première transmission en production, selon le nombre et la complexité des sources de données que nous connectons.
Où nos données sont-elles hébergées ?
Chaque client dispose d'une instance dédiée dans son propre locataire Azure : vos données de transactions et de clients ne sont donc jamais mélangées à celles d'une autre entité déclarante. Il n'existe pas de région Azure en Tanzanie ; si les données doivent rester dans votre propre centre de données, interrogez-nous sur un déploiement sur site.
Voyez une déclaration destinée à la FIU validée avant sa transmission.
Lors d'une démo en direct : des déclarations de transactions en espèces et de soupçon générées, contrôlées par rapport au schéma goAML et aux règles métier, et prêtes pour le portail de la FIU.