Conseil en conformité LBC/FT au Kenya
Nous aidons les banques, les SACCO (coopératives d'épargne et de crédit), les fintechs, les assureurs et les entreprises et professions non financières désignées (EPNFD) du Kenya à bâtir des programmes de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT) qui résistent à l'examen du Financial Reporting Centre (FRC) et de leur régulateur sectoriel : analyse des écarts au regard du POCAMLA, évaluations des risques, politiques, renforcement des capacités du responsable LBC/FT (MLRO) et préparation aux déclarations goAML, le tout aligné sur les Recommandations du GAFI (FATF). Nous accompagnons de la même manière les institutions d'Ouganda, de Tanzanie, de Zambie et du Rwanda.
Un accompagnement de bout en bout pour les entités déclarantes.
Six chantiers de conseil complémentaires vous mènent d'un socle fondé sur les risques jusqu'à des déclarations maîtrisées, quasi sans rejet — avec un accompagnement concret et pratique dans toute l'Afrique de l'Est.
Évaluation des risques de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération (BC/FT/FP) à l'échelle de l'établissement, et profilage des risques clients selon une approche fondée sur les risques.
Rédaction et revue des politiques, procédures et contrôles internes, alignés sur la législation et sur le GAFI.
Renforcer les compétences des responsables LBC/FT pour qu'ils remplissent leurs obligations légales.
Analyse des écarts au regard du POCAMLA, du POTA, du FIC Act et des législations LBC/FT nationales de la région.
Préparation de votre établissement à l'enregistrement sur goAML et aux déclarations courantes auprès de la cellule de renseignement financier (CRF).
Sensibilisation du personnel à l'identification des transactions suspectes, au KYC et aux mesures de vigilance, et à la reconnaissance des typologies.
Les livrables que nous vous laissons.
Nous ne vous remettons pas une présentation avant de repartir. Chaque mission produit des livrables opérationnels que votre équipe s'approprie et exploite. Parcourez les outils que nous construisons avec vous.
| Risk category | Driver | Inherent | Control | Residual |
|---|---|---|---|---|
| Geographic | High-risk jurisdictions | ◕ High | Screening, EDD | ◕ High |
| PEP exposure | Domestic & foreign PEPs | ◕ High | EDD, senior sign-off | ◑ Medium |
| Customer | Cash-intensive business | ◕ High | CDD, monitoring | ◑ Medium |
| Product | Cross-border transfers | ◑ Medium | Thresholds, rules | ◑ Medium |
| TF risk | NPO / cross-border flows | ◑ Medium | Watchlists, review | ● Low |
| Delivery channel | Non-face-to-face onboarding | ◑ Medium | eKYC, liveness | ● Low |
Un accompagnement concret, pas seulement de la paperasse.
Former les responsables LBC/FT et renforcer leurs compétences pour qu'ils remplissent leurs obligations légales.
Rédaction et revue des politiques, procédures et contrôles internes, alignés sur la législation et sur le GAFI.
Évaluations des risques de BC/FT/FP à l'échelle de l'établissement et profilage des risques clients selon une approche fondée sur les risques.
Analyse des écarts au regard du POCAMLA, du POTA, du FIC Act et des législations LBC/FT nationales de la région.
Préparation de votre établissement à l'enregistrement sur goAML et aux déclarations courantes auprès de la CRF, avec des rejets quasi nuls.
Sensibilisation du personnel à l'identification des transactions suspectes, au KYC et aux mesures de vigilance, et à la reconnaissance des typologies de BC/FT.
Toute entité soumise à une obligation de déclaration.
D'une grande banque commerciale à une fintech en croissance, nous adaptons notre conseil à votre taille, à votre profil de risque et à votre environnement réglementaire — et nous travaillons dans les langues et selon les réalités de la région.
Une méthodologie structurée pour renforcer les capacités.
Nous évaluons votre dispositif au regard des exigences réglementaires et des normes internationales afin de hiérarchiser les écarts.
Nous rédigeons des politiques, des procédures opérationnelles standard (SOP) et des manuels de conformité sur mesure, adaptés à votre environnement et à votre profil de risque.
Nous déployons les programmes et formons le personnel à tous les niveaux, pour une adoption à l'échelle de l'organisation.
Nous assurons des revues périodiques, des points réglementaires et un support aux déclarations goAML.
Renforcez votre conformité LBC/FT/FP.
Découvrez comment notre conseil peut aider votre établissement à respecter ses obligations — et associez-le à la plateforme goAML pour des déclarations automatisées, avec des rejets quasi nuls.