Huduma za ushauri wa uzingatiaji wa AML/CFT nchini Kenya
Tunasaidia benki, SACCO (vyama vya ushirika wa akiba na mikopo), kampuni za fintech, kampuni za bima na biashara na taaluma zisizo za kifedha zilizoteuliwa (DNFBP) nchini Kenya kujenga mipango ya AML (kupambana na utakatishaji fedha haramu) inayohimili ukaguzi wa Financial Reporting Centre (FRC) na wa mdhibiti wa sekta yao: uchambuzi wa mapungufu dhidi ya POCAMLA, tathmini za hatari, sera, uwezo wa afisa wa kuripoti utakatishaji fedha (MLRO) na utayari wa kuripoti kupitia goAML, kwa kuzingatia Mapendekezo ya FATF. Tunafanya vivyo hivyo kwa taasisi nchini Uganda, Tanzania, Zambia na Rwanda.
Msaada kamili kwa taasisi zinazowajibika kuripoti.
Nyanja sita za ushauri zinazohusiana hukupeleka kutoka msingi unaozingatia hatari hadi uwasilishaji wa ripoti kwa kujiamini, wenye ukataaji karibu sifuri — kwa msaada wa vitendo na wa karibu kote Afrika Mashariki.
Tathmini ya kitaasisi ya hatari za utakatishaji fedha haramu, ufadhili wa ugaidi na ufadhili wa uenezaji wa silaha za maangamizi (ML/TF/PF), na uainishaji wa hatari za wateja kwa mbinu inayozingatia hatari.
Kuandaa na kupitia sera, taratibu na udhibiti wa ndani unaolingana na sheria na FATF.
Kuwajengea uwezo maafisa wa kuripoti utakatishaji fedha (MLRO) ili watimize wajibu wao wa kisheria.
Uchambuzi wa mapungufu dhidi ya POCAMLA, POTA, FIC Act na sheria za kitaifa za AML/CFT (kupambana na utakatishaji fedha haramu na ufadhili wa ugaidi) katika kanda nzima.
Kuiandaa taasisi yako kwa usajili wa goAML na kuripoti kwa FIU (kitengo cha taarifa za kifedha) kwa kuendelea.
Kuwaelimisha wafanyakazi kutambua miamala yenye mashaka, KYC/CDD na mbinu za uhalifu zinazojulikana (typologies).
Nyaraka na zana tunazokuachia.
Hatukabidhi mawasilisho ya slaidi kisha kuondoka. Kila mradi huzalisha nyaraka na zana zinazofanya kazi, ambazo timu yako inazimiliki na kuziendesha. Pitia zana tunazojenga pamoja nawe.
| Risk category | Driver | Inherent | Control | Residual |
|---|---|---|---|---|
| Geographic | High-risk jurisdictions | ◕ High | Screening, EDD | ◕ High |
| PEP exposure | Domestic & foreign PEPs | ◕ High | EDD, senior sign-off | ◑ Medium |
| Customer | Cash-intensive business | ◕ High | CDD, monitoring | ◑ Medium |
| Product | Cross-border transfers | ◑ Medium | Thresholds, rules | ◑ Medium |
| TF risk | NPO / cross-border flows | ◑ Medium | Watchlists, review | ● Low |
| Delivery channel | Non-face-to-face onboarding | ◑ Medium | eKYC, liveness | ● Low |
Msaada wa vitendo, si makaratasi tu.
Kuwafunza na kuwajengea uwezo maafisa wa kuripoti utakatishaji fedha (MLRO) ili watimize wajibu wao wa kisheria.
Kuandaa na kupitia sera, taratibu na udhibiti wa ndani unaolingana na sheria na FATF.
Tathmini za kitaasisi za hatari za ML/TF/PF na uainishaji wa hatari za wateja kwa mbinu inayozingatia hatari.
Uchambuzi wa mapungufu dhidi ya POCAMLA, POTA, FIC Act na sheria za kitaifa za AML/CFT katika kanda nzima.
Kuiandaa taasisi yako kwa usajili wa goAML na kuripoti kwa FIU kwa kuendelea, kwa ukataaji karibu sifuri.
Kuwaelimisha wafanyakazi kutambua miamala yenye mashaka, KYC/CDD na mbinu zinazojulikana za ML/TF (typologies).
Kila taasisi yenye wajibu wa kuripoti.
Kuanzia benki kubwa ya biashara hadi kampuni ya fintech inayokua, tunarekebisha ushauri wetu kulingana na ukubwa wako, wasifu wako wa hatari na mazingira yako ya udhibiti — na tunafanya kazi kwa lugha na kwa kuzingatia hali halisi za kanda hii.
Mbinu iliyopangwa ya kujenga uwezo.
Tunatathmini mfumo wako dhidi ya matakwa ya kisheria na viwango vya kimataifa ili kuyapa kipaumbele mapungufu.
Tunaandaa sera, taratibu za kawaida za utendaji (SOP) na miongozo ya uzingatiaji inayolingana na mazingira yako na wasifu wako wa hatari.
Tunasimika mipango na kuwafunza wafanyakazi wa ngazi zote ili itumike katika taasisi nzima.
Tunafanya mapitio ya mara kwa mara, tunatoa taarifa fupi kuhusu mabadiliko ya kanuni na msaada wa kuripoti kupitia goAML.
Imarisha uzingatiaji wako wa AML/CFT/CPF.
Jadiliana nasi jinsi ushauri wetu unavyoweza kusaidia taasisi yako kutimiza wajibu wake — ukiambatana na jukwaa la goAML kwa kuripoti kiotomatiki kwa ukataaji karibu sifuri.