Serviços de consultoria de conformidade BC/FT no Quénia
Ajudamos bancos, SACCO (cooperativas de poupança e crédito), fintechs, seguradoras e actividades e profissões não financeiras designadas (APNFD) do Quénia a construir programas de prevenção e combate ao branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo (BC/FT) que resistam ao escrutínio do Financial Reporting Centre (FRC) e do respectivo regulador sectorial: análise de lacunas face à lei POCAMLA, avaliações de riscos, políticas, capacitação do responsável pela comunicação de operações suspeitas (MLRO) e preparação para as comunicações goAML, em alinhamento com as Recomendações do GAFI (FATF). Fazemos o mesmo para instituições do Uganda, da Tanzânia, da Zâmbia e do Ruanda.
Apoio integral às entidades obrigadas.
Seis frentes de consultoria interligadas levam a sua instituição de uma base assente no risco até submissões feitas com confiança, com rejeições quase nulas — com um apoio prático e próximo em toda a África Oriental.
Avaliação institucional dos riscos de branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo e financiamento da proliferação (BC/FT/P) e definição do perfil de risco dos clientes, segundo uma abordagem baseada no risco.
Elaboração e revisão de políticas, procedimentos e controlos internos alinhados com a legislação e com o GAFI.
Reforço das competências dos responsáveis pela comunicação de operações suspeitas (MLRO), para que cumpram as suas obrigações legais.
Análise de lacunas face às leis POCAMLA, POTA e FIC Act e à legislação nacional de BC/FT dos países da região.
Preparação da sua instituição para o registo no goAML e para as comunicações regulares à unidade de informação financeira (UIF).
Sensibilização do pessoal para a identificação de transacções suspeitas, o KYC e o dever de diligência, e o reconhecimento de tipologias.
Os artefactos que deixamos na sua instituição.
Não entregamos uma apresentação e vamo-nos embora. Cada projecto produz artefactos operacionais que a sua equipa detém e utiliza. Percorra os instrumentos que construímos consigo.
| Risk category | Driver | Inherent | Control | Residual |
|---|---|---|---|---|
| Geographic | High-risk jurisdictions | ◕ High | Screening, EDD | ◕ High |
| PEP exposure | Domestic & foreign PEPs | ◕ High | EDD, senior sign-off | ◑ Medium |
| Customer | Cash-intensive business | ◕ High | CDD, monitoring | ◑ Medium |
| Product | Cross-border transfers | ◑ Medium | Thresholds, rules | ◑ Medium |
| TF risk | NPO / cross-border flows | ◑ Medium | Watchlists, review | ● Low |
| Delivery channel | Non-face-to-face onboarding | ◑ Medium | eKYC, liveness | ● Low |
Apoio prático, não apenas papelada.
Formação e reforço das competências dos responsáveis pela comunicação de operações suspeitas (MLRO), para que cumpram as suas obrigações legais.
Elaboração e revisão de políticas, procedimentos e controlos internos alinhados com a legislação e com o GAFI.
Avaliações institucionais dos riscos de BC/FT/P e definição do perfil de risco dos clientes, segundo uma abordagem baseada no risco.
Análise de lacunas face às leis POCAMLA, POTA e FIC Act e à legislação nacional de BC/FT dos países da região.
Preparação da sua instituição para o registo no goAML e para as comunicações regulares à UIF, com rejeições quase nulas.
Sensibilização do pessoal para a identificação de transacções suspeitas, o KYC e o dever de diligência, e o reconhecimento de tipologias de BC/FT.
Todas as entidades com dever de comunicação.
De um grande banco comercial a uma fintech em crescimento, adaptamos a nossa consultoria à sua dimensão, ao seu perfil de risco e ao seu enquadramento regulamentar — e trabalhamos nas línguas e de acordo com as realidades da região.
Uma metodologia estruturada para desenvolver capacidades.
Avaliamos o seu quadro de conformidade face aos requisitos regulamentares e às normas internacionais, para priorizar as lacunas.
Redigimos políticas, procedimentos operacionais normalizados (SOP) e manuais de conformidade à medida, adequados ao seu contexto e ao seu perfil de risco.
Implementamos os programas e formamos o pessoal de todos os níveis, para uma adopção em toda a organização.
Asseguramos revisões periódicas, sessões de actualização regulamentar e apoio às comunicações goAML.
Reforce a sua conformidade BC/FT/P.
Fale connosco sobre a forma como a nossa consultoria pode ajudar a sua instituição a cumprir as suas obrigações — e combine-a com a plataforma goAML para comunicações automatizadas, com rejeições quase nulas.