خدمات استشارات الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في كينيا
نساعد البنوك وSACCO (جمعيات الادخار والائتمان التعاونية) وشركات التقنية المالية وشركات التأمين والأعمال والمهن غير المالية المحددة (DNFBPs) في كينيا على بناء برامج لمكافحة غسل الأموال تصمد أمام تدقيق Financial Reporting Centre (FRC) والجهة الرقابية على قطاعها: تحليل الفجوات في ضوء قانون POCAMLA، وتقييم المخاطر، والسياسات، وبناء قدرات مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO)، والجاهزية لتقديم التقارير عبر goAML، بما يتوافق مع توصيات مجموعة العمل المالي (FATF). ونقدم الخدمات نفسها للمؤسسات في أوغندا وتنزانيا وزامبيا ورواندا.
دعم شامل من البداية إلى النهاية للجهات المُلزَمة بالإبلاغ.
ستة مسارات عمل استشارية مترابطة تنقلك من أساس قائم على المخاطر وصولًا إلى تقديم التقارير بثقة وبمعدل رفض يقارب الصفر — مع دعم عملي ميداني في أنحاء شرق أفريقيا.
تقييم مؤسسي لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار التسلح، وتحديد ملفات مخاطر العملاء وفق النهج القائم على المخاطر.
صياغة السياسات والإجراءات والضوابط الداخلية ومراجعتها بما يتوافق مع التشريعات ومعايير مجموعة العمل المالي (FATF).
تطوير مهارات مسؤولي الإبلاغ عن غسل الأموال للوفاء بالتزاماتهم القانونية.
تحليل الفجوات في ضوء قوانين POCAMLA وPOTA وFIC Act والتشريعات الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في أنحاء المنطقة.
إعداد مؤسستك للتسجيل في goAML والإبلاغ المستمر إلى وحدة المعلومات المالية (FIU).
توعية الموظفين بتحديد المعاملات المشبوهة، وإجراءات اعرف عميلك والعناية الواجبة تجاه العملاء (KYC/CDD)، والتعرف على الأنماط.
المخرجات التي نتركها لديك.
لا نسلّمك عرضًا تقديميًا ثم نمضي. فكل مهمة استشارية تُثمر مخرجات عملية يمتلكها فريقك ويشغّلها. تنقّل بين الواجهات التي نبنيها معك.
| Risk category | Driver | Inherent | Control | Residual |
|---|---|---|---|---|
| Geographic | High-risk jurisdictions | ◕ High | Screening, EDD | ◕ High |
| PEP exposure | Domestic & foreign PEPs | ◕ High | EDD, senior sign-off | ◑ Medium |
| Customer | Cash-intensive business | ◕ High | CDD, monitoring | ◑ Medium |
| Product | Cross-border transfers | ◑ Medium | Thresholds, rules | ◑ Medium |
| TF risk | NPO / cross-border flows | ◑ Medium | Watchlists, review | ● Low |
| Delivery channel | Non-face-to-face onboarding | ◑ Medium | eKYC, liveness | ● Low |
دعم عملي، لا مجرد أعمال ورقية.
تدريب مسؤولي الإبلاغ عن غسل الأموال وتطوير مهاراتهم للوفاء بالتزاماتهم القانونية.
صياغة السياسات والإجراءات والضوابط الداخلية ومراجعتها بما يتوافق مع التشريعات ومعايير مجموعة العمل المالي (FATF).
تقييمات مؤسسية لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار التسلح، وتحديد ملفات مخاطر العملاء وفق النهج القائم على المخاطر.
تحليل الفجوات في ضوء قوانين POCAMLA وPOTA وFIC Act والتشريعات الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في أنحاء المنطقة.
إعداد مؤسستك للتسجيل في goAML والإبلاغ المستمر إلى وحدة المعلومات المالية (FIU) بمعدل رفض يقارب الصفر.
توعية الموظفين بتحديد المعاملات المشبوهة، وإجراءات اعرف عميلك والعناية الواجبة تجاه العملاء (KYC/CDD)، والتعرف على أنماط غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
كل جهة يقع عليها التزام بالإبلاغ.
من بنك تجاري كبير إلى شركة تقنية مالية صاعدة، نكيّف استشاراتنا وفق حجمك وملف مخاطرك وبيئتك التنظيمية — ونعمل بلغات المنطقة ووفق واقعها.
منهجية منظمة لبناء القدرات.
نقيّم إطارك في ضوء المتطلبات التنظيمية والمعايير الدولية لنرتّب الفجوات حسب أولويتها.
نصوغ سياسات وإجراءات تشغيل قياسية (SOPs) وأدلة امتثال مصممة خصيصًا لبيئتك وملف مخاطرك.
نطبّق البرامج وندرّب الموظفين على جميع المستويات بهدف تبنّيها على مستوى المؤسسة بأكملها.
نقدم مراجعات دورية وإحاطات تنظيمية ودعمًا لتقديم التقارير عبر goAML.
عزّز امتثالك لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار التسلح.
ناقش معنا كيف يمكن لخدماتنا الاستشارية أن تساعد مؤسستك على الوفاء بالتزاماتها — واجمع بينها وبين منصة goAML لتقديم تقارير آلية بمعدل رفض يقارب الصفر.