قدّم تقاريرك إلى وحدة المعلومات المالية
صحيحةً من المرة الأولى.
أتمت تقارير CTR وSTR عبر إنشاء ملفات goAML XML مطابقة للمخطط، والتحقق منها قبل التقديم، وسجلات تدقيق جاهزة للجهات الرقابية — منصة مصمَّمة للجهات المُبلِّغة في جميع أنحاء شرق أفريقيا.
<?xml version="1.0"?> <report> <rentity_id>7042</rentity_id> <report_code>STR</report_code> <submission_date>2026-04-21</submission_date> <transaction> <amount_local>1245000.00</amount_local> <currency>KES</currency> </transaction> </report>
لماذا يفشل تقديم تقارير goAML يدويًا.
تصدير معاملات الشهر، وتحويلها إلى XML يدويًا أو بوحدات ماكرو، ورفعها إلى بوابة وحدة المعلومات المالية، ثم الانتظار — وإعادة العمل على كل ما يُرفض. تدور هذه الحلقة وفق توقيت الجهة الرقابية، لا وفق توقيتك.
يمكن تجاوز كل مشكلة من هذه المشكلات إذا اكتُشفت قبل التقديم. ولا يمكن تجاوز أي منها حين يجري الفحص الأول لدى وحدة المعلومات المالية والمهلة قد بدأت بالفعل.
- الرفض يصل بعد أن تبدأ المهلة بالسريان
تُعيد البوابة خطأ تحقق يشير إلى عنصر XSD لا يستطيع أحد في المؤسسة تفسيره، ولم يتبقَّ لإعادة التقديم سوى أيام عمل قليلة.
- تغيّر المخطط يحدث بصمت
يواصل ماكرو كُتب وفق إصدار أقدم من goAML XSD إنتاج الملفات، إلى أن تصبح العناصر الاختيارية إلزامية وتتوقف وحدة المعلومات المالية عن قبولها.
- منطق حدود الإبلاغ محصور في جدول بيانات لدى محلل واحد
يعتمد رصد المعاملات النقدية على عامل تصفية يتولى شخص واحد صيانته، ويجري تجميع معاملات العميل نفسه في اليوم نفسه بالعين المجردة.
ما الذي يتغيّر لمسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO).
تجري دورة إعداد التقارير داخل مؤسستك، ووفق المخطط الساري، قبل أن يصل أي شيء إلى وحدة المعلومات المالية.
يُتحقَّق من كل تقرير وفق مخطط goAML XSD الساري وقواعد العمل قبل التقديم، مع روابط مباشرة من كل خطأ إلى الحقل المعني.
تُرصد المعاملات النقدية وفق حدود الإبلاغ في كل ولاية قضائية، وتُجمَّع في دفعات تلقائيًا.
سجل غير قابل للتغيير لكل تقرير وتعديل وتقديم — من قدّم ماذا، ومتى — قابل للتصدير لأغراض التفتيش.
من ستة إلى ثمانية أسابيع من انطلاق المشروع حتى أول تقديم فعلي، بحسب عمليات التكامل مع مصادر البيانات.
من بيانات المعاملات الأولية إلى تقرير مُقدَّم — في أربع مراحل.
اربط مصادر بيانات النظام المصرفي الأساسي والمعاملات والعملاء عبر تكامل آمن.
تُطابَق البيانات مع حقول goAML، وتُثرى بالكيانات والحسابات والأطراف التي يحتاجها كل تقرير.
يُتحقَّق من كل تقرير وفق مخطط goAML XSD الساري — وتظهر الأخطاء مع روابط مباشرة إلى الحقل المعني.
قدّم التقرير إلى وحدة المعلومات المالية، واحتفظ بسجل تدقيق يكشف أي تلاعب ويبيّن من قدّم ماذا، ومتى.
كل ما يحتاجه مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال لتقديم التقارير بثقة.
تُنتَج ملفات XML لتقارير CTR وSTR تلقائيًا، مطابقةً لإصدار goAML XSD الحالي لدى الجهة الرقابية التي تتبعها — فلا يضطر أحد إلى بناء XML يدويًا أو صيانة ماكرو في مواجهة مخطط دائم التغيّر.
اكتشف كل خطأ في المخطط أو في قواعد العمل قبل أن يغادر التقرير مؤسستك.
سجل غير قابل للتغيير لكل تقرير وتعديل وتقديم — قابل للتصدير لأغراض التفتيش.
تُرصد تقارير المعاملات النقدية وتُجمَّع تلقائيًا وفق حدود الإبلاغ في كل ولاية قضائية — فلا يجري تجميع معاملات اليوم الواحد بالعين المجردة في جدول بيانات أبدًا.
اجمع تقارير المعاملات المشبوهة بأطرافها وحساباتها وسردها في مكان واحد — ليراجع مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال تقريرًا مكتملًا بدلًا من تجميعه بنفسه.
يُنشر ضمن مستأجر Azure الخاص بك — فلا تتشارك بياناتك أبدًا نسخة واحدة مع أي جهة أخرى.
جميع أنواع التقارير التي تتوقعها وحدة المعلومات المالية.
أنشئ جميع أنواع تقارير goAML وتحقق منها من منصة واحدة، مع مطابقة كل نوع لإصدار المخطط الحالي لدى الجهة الرقابية التي تتبعها.
الأسئلة الشائعة
هل تدعم المنصة إصدار المخطط المعتمد لدى الجهة الرقابية التي نتبعها؟
نعم. يُهيَّأ كل نشر وفق إصدار goAML XSD الحالي لدى وحدة المعلومات المالية التي تتبعها، ونتولى صيانته كلما تغيّرت إصدارات المخطط كي تبقى تقاريرك صالحة.
كيف تُعزل بياناتنا؟
يعمل كل عميل في بيئة مخصصة لعميل واحد ضمن نسخة Azure الخاصة به. ولا تختلط بيانات معاملاتك وعملائك أبدًا ببيانات أي جهة مُبلِّغة أخرى.
كم يستغرق النشر؟
عادةً من ستة إلى ثمانية أسابيع من انطلاق المشروع حتى أول تقديم فعلي، بحسب عدد عمليات التكامل مع مصادر البيانات ومدى تعقيدها.
هل يمكن تكامل المنصة مع نظامنا المصرفي الأساسي؟
نعم. نتصل بمصادر بيانات النظام المصرفي الأساسي والمعاملات والعملاء عبر تكامل آمن، ونطابقها مع نموذج بيانات goAML.
شاهد تقارير goAML على بياناتك أنت.
احجز عرضًا توضيحيًا، وسنستعرض معك تقديمًا مباشرًا لتقارير CTR وSTR من البداية إلى النهاية.