Wasilisha kwa FIU yako
kwa usahihi mara ya kwanza.
Endesha kiotomatiki uwasilishaji wa taarifa za miamala ya fedha taslimu (CTR) na za miamala yenye mashaka (STR) kwa kutengeneza XML ya goAML inayokidhi skima, kuthibitisha kabla ya kuwasilisha na kuweka kumbukumbu za ukaguzi zilizo tayari kwa mdhibiti — jukwaa lililojengwa kwa ajili ya taasisi zinazowajibika kuripoti kote Afrika Mashariki.
<?xml version="1.0"?> <report> <rentity_id>7042</rentity_id> <report_code>STR</report_code> <submission_date>2026-04-21</submission_date> <transaction> <amount_local>1245000.00</amount_local> <currency>KES</currency> </transaction> </report>
Kwa nini uwasilishaji wa goAML kwa mkono hushindwa.
Kutoa miamala ya mwezi kwenye mfumo, kuigeuza kuwa XML kwa mkono au kwa makro, kuipakia kwenye lango la FIU (kitengo cha taarifa za kifedha), kusubiri — kisha kurekebisha chochote kinachorudishwa. Mzunguko huu unakwenda kwa saa ya mdhibiti, si kwa saa yako.
Kila moja ya matatizo haya linaweza kushughulikiwa likigunduliwa kabla ya kuwasilisha. Hakuna hata moja linaloweza kushughulikiwa ikiwa ukaguzi wa kwanza unafanyika kwenye FIU huku muda wa mwisho ukiwa tayari unahesabika.
- Kukataliwa huja baada ya muda wa mwisho kuanza kuhesabika
Lango hurudisha kosa la uthibitishaji linalotaja elementi ya XSD ambayo hakuna mtu katika taasisi anayeweza kuitafsiri, huku zikiwa zimebaki siku chache za kazi za kuwasilisha upya.
- Mabadiliko ya skima hutokea kimyakimya
Makro iliyoandikwa kwa toleo la zamani la XSD ya goAML huendelea kutoa faili hadi elementi za hiari zinapokuwa za lazima na FIU inapoacha kuzikubali.
- Mantiki ya viwango vya kuripoti iko kwenye lahajedwali ya mchambuzi mmoja
Utambuzi wa miamala ya fedha taslimu unategemea kichujio kinachotunzwa na mtu mmoja, na kujumlisha miamala ya mteja mmoja ya siku moja hufanywa kwa macho.
Kinachobadilika kwa afisa wa kuripoti utakatishaji fedha (MLRO).
Mzunguko wa kuripoti hufanyika ndani ya taasisi yako, dhidi ya skima inayotumika sasa, kabla chochote hakijafika kwa FIU.
Kila ripoti inathibitishwa dhidi ya XSD ya goAML inayotumika sasa na kanuni za kibiashara kabla ya kuwasilishwa, na kila kosa lina kiungo cha moja kwa moja kwenye sehemu husika.
Miamala ya fedha taslimu hutambuliwa kwa kulinganisha na viwango vya kuripoti vya kila nchi na kupangwa katika makundi kiotomatiki.
Kumbukumbu isiyoweza kubadilishwa ya kila ripoti, marekebisho na uwasilishaji — nani aliwasilisha nini, na lini — inayoweza kuhamishwa kwa ajili ya ukaguzi.
Wiki sita hadi nane kuanzia mwanzo wa mradi hadi uwasilishaji wa kwanza halisi, kutegemea miunganisho ya vyanzo vya data.
Kutoka data ghafi ya miamala hadi ripoti iliyowasilishwa — kwa hatua nne.
Unganisha mfumo wako mkuu wa benki (core banking) na vyanzo vyako vya data vya miamala na wateja kupitia muunganisho salama.
Data huoanishwa na sehemu za goAML na kuongezewa taasisi, akaunti na wahusika ambao kila ripoti inahitaji.
Kila ripoti inathibitishwa dhidi ya XSD ya goAML inayotumika sasa — makosa huonyeshwa pamoja na viungo vya moja kwa moja kwenye sehemu husika.
Wasilisha kwa FIU yako na uhifadhi kumbukumbu za ukaguzi zinazoonyesha jaribio lolote la kuzichezea: nani aliwasilisha nini, na lini.
Kila kitu ambacho MLRO anahitaji ili kuwasilisha kwa uhakika.
XML ya CTR na STR hutengenezwa kiotomatiki, ikiendana na toleo la sasa la XSD ya goAML la mdhibiti wako — hivyo hakuna anayetengeneza XML kwa mkono wala kutunza makro dhidi ya skima inayobadilika.
Gundua kila kosa la skima na la kanuni za kibiashara kabla ripoti haijaondoka katika taasisi yako.
Kumbukumbu isiyoweza kubadilishwa ya kila ripoti, marekebisho na uwasilishaji — inayoweza kuhamishwa kwa ajili ya ukaguzi.
Taarifa za miamala ya fedha taslimu hutambuliwa na kuandaliwa kiotomatiki kwa kulinganisha na viwango vya kuripoti vya kila nchi — hivyo kujumlisha miamala ya siku moja hakufanywi kamwe kwa macho kwenye lahajedwali.
Andaa taarifa za miamala yenye mashaka pamoja na wahusika, akaunti na maelezo mahali pamoja — hivyo MLRO anapitia ripoti kamili badala ya kuiunganisha mwenyewe.
Husimikwa ndani ya mazingira yako mwenyewe ya Azure (Azure tenancy) — data yako haishiriki kamwe mfumo na mtu mwingine yeyote.
Kila aina ya ripoti ambayo FIU yako inatarajia.
Tengeneza na uthibitishe aina zote za ripoti za goAML kutoka jukwaa moja, kila moja ikioanishwa na toleo la sasa la skima ya mdhibiti wako.
Maswali yanayoulizwa mara kwa mara
Je, jukwaa linaendana na toleo la skima la mdhibiti wetu?
Ndiyo. Kila usimikaji husanidiwa kulingana na XSD ya sasa ya goAML ya FIU yako, na tunaudumisha kadri matoleo ya skima yanavyobadilika ili ripoti zako ziendelee kuwa halali.
Data yetu inatengwa vipi?
Kila mteja huendesha mfumo wake mwenyewe wa Azure, katika mazingira ya mteja mmoja pekee. Data yako ya miamala na ya wateja haichanganywi kamwe na ile ya taasisi nyingine inayowajibika kuripoti.
Usimikaji huchukua muda gani?
Kwa kawaida wiki sita hadi nane kuanzia mwanzo wa mradi hadi uwasilishaji wako wa kwanza halisi, kutegemea idadi na ugumu wa miunganisho ya vyanzo vya data.
Je, jukwaa linaweza kuunganishwa na mfumo wetu mkuu wa benki (core banking)?
Ndiyo. Tunaunganisha na vyanzo vya data vya mfumo mkuu wa benki, vya miamala na vya wateja kupitia muunganisho salama, na kuvioanisha na muundo wa data wa goAML.
Tazama ripoti za goAML kwa kutumia data yako mwenyewe.
Panga onyesho na tutakuonyesha moja kwa moja uwasilishaji wa CTR na STR, mwanzo hadi mwisho.