Programu ya ripoti za goAML kwa watu wanaowajibika nchini Uganda.
Taarifa za miamala yenye mashaka (STR) na za miamala mikubwa ya fedha taslimu zinazokidhi skima, kwa ajili ya lango la goAML la Financial Intelligence Authority (FIA), zikithibitishwa dhidi ya skima inayotumika sasa na kanuni za kibiashara kabla hazijaondoka katika taasisi yako, pamoja na kumbukumbu isiyoweza kubadilishwa ya kila uwasilishaji.
Imejengwa kwa ajili ya lango la goAML la Financial Intelligence Authority.
Anti-Money Laundering Act, 2013 (sasa Cap. 118), Kanuni za mwaka 2015 na miongozo ya FIA ndizo zinazoweka muda wa kuripoti. Kila hatua imeoanishwa na sehemu ya jukwaa la goAML inayoishughulikia.
Ripoti miamala ya fedha taslimu inayozidi UGX milioni 20
Miamala ya fedha taslimu na ya kifedha inayozidi currency points 1,000 hutambuliwa katika sarafu yoyote na kuandaliwa kwa ajili ya kuwasilishwa, huku miamala ya mtu mmoja ya siku moja ikijumlishwa, hivyo kiwango hicho hakikaguliwi kamwe kwa macho kwenye lahajedwali.
Wasilisha STR ndani ya siku mbili za kazi tangu shaka kujitokeza
Wahusika, akaunti na maelezo hukusanywa katika eneo moja la kazi, hivyo afisa wa kuripoti utakatishaji fedha (MLRO) anapitia ripoti kamili badala ya kuiunganisha mwenyewe huku akikimbizana na muda wa FIA wa siku mbili za kazi na muda wake wa Agosti 2024 wa kushughulikia tahadhari na uchunguzi.
Wasilisha XML ambayo lango la goAML la FIA linaikubali
XML ya CTR na STR hutengenezwa kiotomatiki na inaendana na toleo la sasa la XSD ya goAML la FIA. Tunadumisha kila usimikaji kadri matoleo ya skima yanavyobadilika, hivyo hakuna anayetengeneza XML kwa mkono wala kuendelea kutunza makro dhidi ya skima inayobadilika.
Rekebisha makosa kabla FIU haijayaona
Kila ripoti inathibitishwa dhidi ya XSD ya goAML inayotumika sasa na kanuni za kibiashara kabla ya kuwasilishwa, na kila kosa lina kiungo cha moja kwa moja kwenye sehemu husika, ili kukataliwa kusianzishe muda wa FIA kukuhesabia.
Hifadhi kumbukumbu kwa angalau miaka 10 na umwonyeshe mkaguzi
Kumbukumbu isiyoweza kubadilishwa ya kila ripoti, marekebisho na uwasilishaji — nani aliwasilisha nini, na lini — inayoweza kuhamishwa kwa ajili ya ukaguzi.
Jedwali hili linaoanisha uwezo wa programu na wajibu wa kuripoti; si ushauri wa kisheria. Kwa usajili na taratibu za uwasilishaji, soma Mwongozo wa ripoti za goAML kwa FIA ya Uganda.
Maswali yanayoulizwa mara kwa mara.
Je, programu inafanya kazi na lango la goAML la FIA?
Ndiyo. Kila usimikaji husanidiwa kulingana na XSD ya sasa ya goAML ya FIA, na tunaudumisha kadri matoleo ya skima yanavyobadilika ili ripoti zako ziendelee kuwa halali. Kila faili inathibitishwa dhidi ya skima na kanuni za kibiashara kabla ya kuwasilishwa.
Muda wa mwisho wa kuwasilisha STR nchini Uganda ni upi?
Bila kuchelewa na si zaidi ya siku mbili za kazi tangu tarehe shaka ilipojitokeza, bila kujali kiasi na ikijumuisha miamala iliyojaribiwa, chini ya kifungu cha 9(2) cha Anti-Money Laundering Act, 2013 kama ilivyorekebishwa (ambacho FIA hukitaja kama kifungu cha 10 cha Cap. 118). Miongozo ya FIA ya Agosti 2024 inaongeza muda wa mapema zaidi: tahadhari zifunguliwe ndani ya siku tatu za kazi na uchunguzi ukamilishwe ndani ya siku kumi za kazi.
Ni miamala ipi ya fedha taslimu inayopaswa kuripotiwa nchini Uganda?
Miamala ya fedha taslimu na ya kifedha inayozidi currency points 1,000, yaani UGX milioni 20, kwa shilingi za Uganda au kwa fedha za kigeni. Miamala kadhaa inayofanywa na mtu mmoja au kwa niaba yake katika siku moja hujumlishwa. Sheria inasema "exceeding" (inayozidi) wakati Kanuni za mwaka 2015 zinasema "equivalent to or exceeding" (sawa na au inayozidi), kwa hivyo chukulia kiasi cha UGX milioni 20 na zaidi kuwa kinachopaswa kuripotiwa.
Lango la goAML la FIA liko wapi?
Lango la goAML la Financial Intelligence Authority linalotumika kwa uwasilishaji halisi liko katika goaml.fia.go.ug. Creodata si FIA na haiendeshi lango hilo: kujisajili kwenye lango ni hatua ya taasisi yako yenyewe, na programu yetu huandaa na kuthibitisha ripoti unazowasilisha huko.
Usimikaji huchukua muda gani?
Kwa kawaida wiki sita hadi nane kuanzia mwanzo wa mradi hadi uwasilishaji wako wa kwanza halisi, kutegemea idadi na ugumu wa vyanzo vya data tunavyounganisha.
Data yetu huhifadhiwa wapi?
Kila mteja huendesha mfumo wake katika mazingira ya mteja mmoja pekee, ndani ya Azure tenancy yake mwenyewe, hivyo data yako ya miamala na ya wateja haichanganywi kamwe na ile ya taasisi nyingine inayowajibika kuripoti. Hakuna eneo la Azure (Azure region) nchini Uganda; ikiwa data lazima ibaki ndani ya kituo chako mwenyewe cha data, tuulize kuhusu usimikaji kwenye miundombinu yako mwenyewe (on-premises).
Tazama ripoti ya FIA ikithibitishwa kabla ya kuwasilishwa.
Katika onyesho la moja kwa moja: taarifa za miamala ya fedha taslimu na za miamala yenye mashaka zikitengenezwa, zikikaguliwa dhidi ya skima ya goAML na kanuni za kibiashara, na kuwa tayari kwa lango la FIA.