Programu ya ripoti za goAML kwa watoa taarifa nchini Tanzania.
Taarifa za miamala yenye mashaka (STR), za miamala ya fedha taslimu na za uhamisho wa fedha kwa njia ya kielektroniki (EFT) zinazokidhi skima, kwa ajili ya lango la goAML la Kitengo cha Kudhibiti Fedha Haramu (FIU), zikithibitishwa dhidi ya skima inayotumika sasa na kanuni za kibiashara kabla hazijaondoka katika taasisi yako, pamoja na kumbukumbu isiyoweza kubadilishwa ya kila uwasilishaji.
Imejengwa kwa ajili ya lango la goAML la Kitengo cha Kudhibiti Fedha Haramu.
Sheria ya Kuzuia Utakatishaji Fedha Haramu, Sura ya 423 R.E. 2023 (Anti-Money Laundering Act) na kanuni za mwaka 2019 za kuripoti miamala ya fedha taslimu na EFT ndizo zinazoweka muda wa kuripoti Tanzania Bara na, kupitia sheria ya Zanzibar yenyewe, visiwani. Kila hatua imeoanishwa na sehemu ya jukwaa la goAML inayoishughulikia.
Ripoti fedha taslimu za USD 10,000 au zaidi na EFT za USD 1,000 au zaidi
Miamala ya fedha taslimu na uhamisho wa fedha kwa njia ya kielektroniki hutambuliwa kwa kulinganisha na viwango vilivyowekwa kwa USD, kwa kiwango cha ubadilishaji cha Benki Kuu ya Tanzania; miamala ya fedha taslimu inayohusiana ndani ya saa 24 huchukuliwa kama muamala mmoja, na ripoti huandaliwa kwa ajili ya muda wa siku tano za kazi.
Wasilisha STR ndani ya saa 24 tangu shaka kujitokeza
Wahusika, akaunti na maelezo hukusanywa katika eneo moja la kazi, hivyo afisa wa kuripoti utakatishaji fedha (MLRO) anapitia ripoti kamili badala ya kuiunganisha mwenyewe huku akikimbizana na mojawapo ya muda mfupi zaidi wa kuwasilisha STR katika ukanda huu.
Wasilisha XML ambayo lango la goAML la FIU linaikubali
XML ya CTR na STR hutengenezwa kiotomatiki na inaendana na toleo la sasa la XSD ya goAML la FIU. Tunadumisha kila usimikaji kadri matoleo ya skima yanavyobadilika, hivyo hakuna anayetengeneza XML kwa mkono wala kuendelea kutunza makro dhidi ya skima inayobadilika.
Rekebisha makosa kabla FIU haijayaona
Kila ripoti inathibitishwa dhidi ya XSD ya goAML inayotumika sasa na kanuni za kibiashara kabla ya kuwasilishwa, na kila kosa lina kiungo cha moja kwa moja kwenye sehemu husika, ili kukataliwa kusianzishe muda wa FIU kukuhesabia.
Hifadhi kumbukumbu kwa angalau miaka 10 na umwonyeshe mkaguzi
Kumbukumbu isiyoweza kubadilishwa ya kila ripoti, marekebisho na uwasilishaji — nani aliwasilisha nini, na lini — inayoweza kuhamishwa kwa ajili ya ukaguzi.
Jedwali hili linaoanisha uwezo wa programu na wajibu wa kuripoti; si ushauri wa kisheria. Kwa usajili na taratibu za uwasilishaji, soma Mwongozo wa ripoti za goAML kwa FIU ya Tanzania.
Maswali yanayoulizwa mara kwa mara.
Je, programu inafanya kazi na lango la goAML la FIU?
Ndiyo. Kila usimikaji husanidiwa kulingana na XSD ya sasa ya goAML ya FIU, na tunaudumisha kadri matoleo ya skima yanavyobadilika ili ripoti zako ziendelee kuwa halali. Kila faili inathibitishwa dhidi ya skima na kanuni za kibiashara kabla ya kuwasilishwa.
Muda wa mwisho wa kuwasilisha STR nchini Tanzania ni upi?
Ndani ya saa 24 tangu shaka kujitokeza, na inapowezekana kabla muamala haujafanyika, chini ya kifungu cha 18(1) cha Sheria ya Kuzuia Utakatishaji Fedha Haramu, Sura ya 423 R.E. 2023 (Anti-Money Laundering Act; kifungu cha 17(1) kabla ya Toleo Lililorekebishwa). Kanuni za mwaka 2022 zinaeleza muda huo kama saa 24 za kazi; jenga mchakato wako kwa kufuata tafsiri iliyo kali zaidi.
Ni miamala ipi inayopaswa kuripotiwa kwa FIU nchini Tanzania?
Miamala ya fedha taslimu ya USD 10,000 au zaidi na uhamisho wa fedha kwa njia ya kielektroniki wa USD 1,000 au zaidi, au kiasi kinacholingana kwa kiwango cha ubadilishaji cha Benki Kuu ya Tanzania wakati wa muamala. Miamala ya fedha taslimu inayohusiana ndani ya saa 24 ambayo kwa pamoja inafikia USD 10,000 huhesabiwa kama muamala mmoja, na ripoti zinapaswa kuwasilishwa ndani ya siku tano za kazi, chini ya Electronic Funds Transfer and Cash Transaction Reporting Regulations za mwaka 2019.
Lango la goAML la FIU liko wapi?
Lango la goAML la Kitengo cha Kudhibiti Fedha Haramu linalotumika kwa uwasilishaji halisi liko katika goaml.fiu.go.tz. Creodata si FIU na haiendeshi lango hilo: kujisajili kwenye lango ni hatua ya taasisi yako yenyewe, na programu yetu huandaa na kuthibitisha ripoti unazowasilisha huko.
Usimikaji huchukua muda gani?
Kwa kawaida wiki sita hadi nane kuanzia mwanzo wa mradi hadi uwasilishaji wako wa kwanza halisi, kutegemea idadi na ugumu wa vyanzo vya data tunavyounganisha.
Data yetu huhifadhiwa wapi?
Kila mteja huendesha mfumo wake katika mazingira ya mteja mmoja pekee, ndani ya Azure tenancy yake mwenyewe, hivyo data yako ya miamala na ya wateja haichanganywi kamwe na ile ya taasisi nyingine inayowajibika kuripoti. Hakuna eneo la Azure (Azure region) nchini Tanzania; ikiwa data lazima ibaki ndani ya kituo chako mwenyewe cha data, tuulize kuhusu usimikaji kwenye miundombinu yako mwenyewe (on-premises).
Tazama ripoti ya FIU ikithibitishwa kabla ya kuwasilishwa.
Katika onyesho la moja kwa moja: taarifa za miamala ya fedha taslimu na za miamala yenye mashaka zikitengenezwa, zikikaguliwa dhidi ya skima ya goAML na kanuni za kibiashara, na kuwa tayari kwa lango la FIU.