Programu ya ripoti za goAML kwa taasisi zinazowajibika kuripoti nchini Kenya.
Taarifa za miamala yenye mashaka (STR) na za miamala ya fedha taslimu zinazokidhi skima, kwa ajili ya lango la goAML la Financial Reporting Centre (FRC), zikithibitishwa dhidi ya skima inayotumika sasa na kanuni za kibiashara kabla hazijaondoka katika taasisi yako, pamoja na kumbukumbu isiyoweza kubadilishwa ya kila uwasilishaji.
Imejengwa kwa ajili ya lango la goAML la Financial Reporting Centre.
Proceeds of Crime and Anti-Money Laundering Act (POCAMLA), POCAML Regulations, 2023 na nyaraka za maelekezo (circulars) za FRC ndizo zinazoweka muda wa kuripoti. Kila hatua imeoanishwa na sehemu ya jukwaa la goAML inayoishughulikia.
Ripoti miamala ya fedha taslimu ya USD 15,000 au zaidi
Miamala ya fedha taslimu ya USD 15,000 au zaidi, kwa shilingi au kwa sarafu nyingine yoyote, hutambuliwa na kuandaliwa kwa ajili ya kuwasilishwa kufikia Ijumaa ya wiki hiyo, hivyo kiwango hicho hakikaguliwi kamwe kwa macho kwenye lahajedwali.
Wasilisha STR ndani ya siku mbili baada ya shaka kujitokeza
Wahusika, akaunti na maelezo hukusanywa katika eneo moja la kazi, hivyo afisa wa kuripoti utakatishaji fedha (MLRO) anapitia ripoti kamili badala ya kuiunganisha mwenyewe huku akikimbizana na muda wa FRC wa siku mbili.
Wasilisha XML ambayo lango la goAML la FRC linaikubali
XML ya CTR na STR hutengenezwa kiotomatiki na inaendana na toleo la sasa la XSD ya goAML la FRC. Tunadumisha kila usimikaji kadri matoleo ya skima yanavyobadilika, hivyo hakuna anayetengeneza XML kwa mkono wala kuendelea kutunza makro dhidi ya skima inayobadilika.
Rekebisha makosa kabla FIU haijayaona
Kila ripoti inathibitishwa dhidi ya XSD ya goAML inayotumika sasa na kanuni za kibiashara kabla ya kuwasilishwa, na kila kosa lina kiungo cha moja kwa moja kwenye sehemu husika, ili kukataliwa kusianzishe muda wa FRC kukuhesabia.
Hifadhi kumbukumbu kwa angalau miaka saba na umwonyeshe mkaguzi
Kumbukumbu isiyoweza kubadilishwa ya kila ripoti, marekebisho na uwasilishaji — nani aliwasilisha nini, na lini — inayoweza kuhamishwa kwa ajili ya ukaguzi.
Jedwali hili linaoanisha uwezo wa programu na wajibu wa kuripoti; si ushauri wa kisheria. Kwa usajili na taratibu za uwasilishaji, soma Mwongozo wa ripoti za goAML kwa FRC ya Kenya.
Maswali yanayoulizwa mara kwa mara.
Je, programu inafanya kazi na lango la goAML la FRC?
Ndiyo. Kila usimikaji husanidiwa kulingana na XSD ya sasa ya goAML ya FRC, na tunaudumisha kadri matoleo ya skima yanavyobadilika ili ripoti zako ziendelee kuwa halali. Kila faili inathibitishwa dhidi ya skima na kanuni za kibiashara kabla ya kuwasilishwa.
Muda wa mwisho wa kuwasilisha STR nchini Kenya ni upi?
Ndani ya siku mbili baada ya shaka kujitokeza, chini ya kifungu cha 44(2) cha Proceeds of Crime and Anti-Money Laundering Act (POCAMLA) kama ilivyorekebishwa mwaka 2023 na kanuni ya 38(1) ya POCAML Regulations, 2023. Wajibu huu unahusu pia miamala iliyojaribiwa. Kabla ya tarehe 15 Septemba 2023 muda huo ulikuwa siku saba tangu muamala ufanyike, kwa hivyo miongozo ya zamani bado inaweza kuonyesha siku saba.
Ni miamala ipi ya fedha taslimu inayopaswa kuripotiwa kwa FRC?
Miamala yote ya fedha taslimu ya USD 15,000 au zaidi, au kiasi kinacholingana kwa sarafu nyingine yoyote, iwe inaonekana kuwa na mashaka au la, chini ya kifungu cha 44(6) cha POCAMLA na kanuni ya 40(1) ya Kanuni za mwaka 2023. Ripoti zinapaswa kuwasilishwa kufikia Ijumaa ya wiki ambayo muamala ulifanyika (kanuni ya 40(3)(c); FRC Circular No. 4 of 2023). Miamala kadhaa ya fedha taslimu ya siku moja katika akaunti moja, kila mmoja ukiwa chini ya kiwango, haijumlishwi kwa ajili ya ripoti ya fedha taslimu, lakini FRC inatarajia uchunguze sababu zake na uwasilishe STR ikiwa mtindo huo una mashaka.
Lango la goAML la FRC liko wapi?
Lango la goAML la Financial Reporting Centre linalotumika kwa uwasilishaji halisi liko katika goaml.frc.go.ke. Creodata si FRC na haiendeshi lango hilo: kujisajili kwenye lango ni hatua ya taasisi yako yenyewe, na programu yetu huandaa na kuthibitisha ripoti unazowasilisha huko.
Usimikaji huchukua muda gani?
Kwa kawaida wiki sita hadi nane kuanzia mwanzo wa mradi hadi uwasilishaji wako wa kwanza halisi, kutegemea idadi na ugumu wa vyanzo vya data tunavyounganisha.
Data yetu huhifadhiwa wapi?
Kila mteja huendesha mfumo wake katika mazingira ya mteja mmoja pekee, ndani ya Azure tenancy yake mwenyewe, hivyo data yako ya miamala na ya wateja haichanganywi kamwe na ile ya taasisi nyingine inayowajibika kuripoti. Hakuna eneo la Azure (Azure region) nchini Kenya; ikiwa data lazima ibaki ndani ya kituo chako mwenyewe cha data, tuulize kuhusu usimikaji kwenye miundombinu yako mwenyewe (on-premises).
Tazama ripoti ya FRC ikithibitishwa kabla ya kuwasilishwa.
Katika onyesho la moja kwa moja: taarifa za miamala ya fedha taslimu na za miamala yenye mashaka zikitengenezwa, zikikaguliwa dhidi ya skima ya goAML na kanuni za kibiashara, na kuwa tayari kwa lango la FRC.