Programu ya ripoti za goAML kwa taasisi zinazowajibika kuripoti nchini Zambia.
Taarifa za miamala yenye mashaka (STR) na za miamala ya fedha taslimu zinazokidhi skima, kwa ajili ya lango la goAML la Financial Intelligence Centre (FIC), zikithibitishwa dhidi ya skima inayotumika sasa na kanuni za kibiashara kabla hazijaondoka katika taasisi yako, pamoja na kumbukumbu isiyoweza kubadilishwa ya kila uwasilishaji.
Imejengwa kwa ajili ya lango la goAML la Financial Intelligence Centre.
Financial Intelligence Centre Act, 2010 na kanuni za mwaka 2022 za viwango vya kuripoti ndizo zinazoweka muda wa kuripoti kwa taasisi zinazowajibika kuripoti (reporting entities) na taasisi zinazowajibika (accountable institutions). Kila hatua imeoanishwa na sehemu ya jukwaa la goAML inayoishughulikia.
Ripoti miamala ya fedha taslimu inayofikia kiasi kinacholingana na USD 10,000
Miamala ya Kwacha na ya fedha za kigeni hupimwa dhidi ya kiasi cha Kwacha kinacholingana na USD 10,000, miamala inayoonekana kuhusiana huunganishwa pamoja, na ripoti huandaliwa kwa ajili ya muda wa siku tatu za kazi.
Wasilisha STR ndani ya siku tatu za kazi tangu shaka kujitokeza
Wahusika, akaunti na maelezo hukusanywa katika eneo moja la kazi, hivyo afisa wa kuripoti utakatishaji fedha (MLRO) anapitia ripoti kamili badala ya kuiunganisha mwenyewe huku akikimbizana na muda wa FIC wa siku tatu za kazi.
Wasilisha XML ambayo lango la goAML la FIC linaikubali
XML ya CTR na STR hutengenezwa kiotomatiki na inaendana na toleo la sasa la XSD ya goAML la FIC. Tunadumisha kila usimikaji kadri matoleo ya skima yanavyobadilika, hivyo hakuna anayetengeneza XML kwa mkono wala kuendelea kutunza makro dhidi ya skima inayobadilika.
Rekebisha makosa kabla FIU haijayaona
Kila ripoti inathibitishwa dhidi ya XSD ya goAML inayotumika sasa na kanuni za kibiashara kabla ya kuwasilishwa, na kila kosa lina kiungo cha moja kwa moja kwenye sehemu husika, ili kukataliwa kusianzishe muda wa FIC kukuhesabia.
Hifadhi kumbukumbu kwa angalau miaka 10 na umwonyeshe mkaguzi
Kumbukumbu isiyoweza kubadilishwa ya kila ripoti, marekebisho na uwasilishaji — nani aliwasilisha nini, na lini — inayoweza kuhamishwa kwa ajili ya ukaguzi.
Jedwali hili linaoanisha uwezo wa programu na wajibu wa kuripoti; si ushauri wa kisheria. Kwa usajili na taratibu za uwasilishaji, soma Mwongozo wa uzingatiaji wa goAML kwa FIC ya Zambia.
Maswali yanayoulizwa mara kwa mara.
Je, programu inafanya kazi na lango la goAML la FIC?
Ndiyo. Kila usimikaji husanidiwa kulingana na XSD ya sasa ya goAML ya FIC, na tunaudumisha kadri matoleo ya skima yanavyobadilika ili ripoti zako ziendelee kuwa halali. Kila faili inathibitishwa dhidi ya skima na kanuni za kibiashara kabla ya kuwasilishwa.
Muda wa mwisho wa kuwasilisha STR nchini Zambia ni upi?
Si zaidi ya siku tatu za kazi tangu shaka kujitokeza, chini ya kifungu cha 29 cha Financial Intelligence Centre Act, 2010. Wajibu huu unahusu miamala iliyojaribiwa na shaka zinazohusiana na ufadhili wa ugaidi au ufadhili wa uenezaji wa silaha za maangamizi, pamoja na utakatishaji fedha haramu.
Ni miamala ipi ya fedha taslimu inayopaswa kuripotiwa nchini Zambia?
Muamala wowote wa fedha taslimu ulio sawa na au zaidi ya kiasi cha Kwacha kinacholingana na USD 10,000, kwa Kwacha au kwa fedha za kigeni, ikijumuisha miamala kadhaa inayoonekana kuhusiana. Ripoti zinapaswa kuwasilishwa ndani ya siku tatu za kazi, chini ya kifungu cha 30 cha Financial Intelligence Centre Act na Statutory Instrument No. 53 of 2022. Hii ni kanuni ya miamala inayohusiana, si kanuni ya kujumlisha miamala ya siku moja.
Lango la goAML la FIC liko wapi?
Lango la goAML la Financial Intelligence Centre linalotumika kwa uwasilishaji halisi liko katika goaml.fic.gov.zm. Creodata si FIC na haiendeshi lango hilo: kujisajili kwenye lango ni hatua ya taasisi yako yenyewe, na programu yetu huandaa na kuthibitisha ripoti unazowasilisha huko.
Usimikaji huchukua muda gani?
Kwa kawaida wiki sita hadi nane kuanzia mwanzo wa mradi hadi uwasilishaji wako wa kwanza halisi, kutegemea idadi na ugumu wa vyanzo vya data tunavyounganisha.
Data yetu huhifadhiwa wapi?
Kila mteja huendesha mfumo wake katika mazingira ya mteja mmoja pekee, ndani ya Azure tenancy yake mwenyewe, hivyo data yako ya miamala na ya wateja haichanganywi kamwe na ile ya taasisi nyingine inayowajibika kuripoti. Hakuna eneo la Azure (Azure region) nchini Zambia; ikiwa data lazima ibaki ndani ya kituo chako mwenyewe cha data, tuulize kuhusu usimikaji kwenye miundombinu yako mwenyewe (on-premises).
Tazama ripoti ya FIC ikithibitishwa kabla ya kuwasilishwa.
Katika onyesho la moja kwa moja: taarifa za miamala ya fedha taslimu na za miamala yenye mashaka zikitengenezwa, zikikaguliwa dhidi ya skima ya goAML na kanuni za kibiashara, na kuwa tayari kwa lango la FIC.