Logiciel de déclaration goAML pour les entités déclarantes en Zambie.
Des déclarations de soupçon et de transactions en espèces conformes au schéma pour le portail goAML du Financial Intelligence Centre, validées par rapport au schéma en vigueur et aux règles métier avant de quitter vos murs, avec un enregistrement immuable de chaque transmission.
Conçu pour le portail goAML du Financial Intelligence Centre.
Le Financial Intelligence Centre Act, 2010 et le règlement de 2022 sur les seuils fixent les délais de déclaration des entités déclarantes (reporting entities) et des institutions assujetties (accountable institutions). Chaque étape correspond à la partie de la plateforme goAML qui la prend en charge.
Déclarer les transactions en espèces à partir de l'équivalent de 10 000 USD
Les transactions en kwacha et en devises étrangères sont comparées à l'équivalent en kwacha de 10 000 USD, les transactions qui semblent liées sont regroupées, et les déclarations sont préparées pour le délai de trois jours ouvrables.
Transmettre les déclarations de soupçon (STR) dans les trois jours ouvrables suivant la formation du soupçon
Parties, comptes et exposé des faits sont réunis dans un même espace de travail : le responsable LBC/FT relit une déclaration complète au lieu de devoir l'assembler en courant contre le délai de trois jours ouvrables du FIC.
Transmettre un XML accepté par le portail goAML du FIC
Le XML des CTR et des STR est généré automatiquement et conforme à la version actuelle du XSD goAML du FIC. Nous maintenons chaque déploiement à mesure que les versions du schéma évoluent : personne n'a à construire le XML à la main ni à maintenir en vie une macro face à un schéma qui change.
Corriger les erreurs avant que la CRF ne les voie
Chaque déclaration est validée par rapport au XSD goAML en vigueur et aux règles métier avant sa transmission, avec un lien direct de chaque erreur vers le champ concerné, de sorte qu'un rejet ne déclenche pas contre vous le délai du FIC.
Conserver les documents au moins 10 ans et les présenter à l'inspecteur
Un enregistrement immuable de chaque déclaration, modification et transmission — qui a déclaré quoi, et quand —, exportable pour les contrôles.
Ce tableau met en regard les fonctionnalités du logiciel et les obligations de déclaration ; il ne constitue pas un avis juridique. Pour l'inscription et les modalités de transmission, consultez notre guide : Conformité goAML auprès du FIC en Zambie.
Questions fréquentes.
Le logiciel fonctionne-t-il avec le portail goAML du FIC ?
Oui. Chaque déploiement est configuré selon le XSD goAML en vigueur du FIC, et nous le maintenons à mesure que les versions du schéma évoluent, afin que vos déclarations restent valides. Chaque fichier est validé par rapport au schéma et aux règles métier avant d'être transmis.
Quel est le délai de déclaration de soupçon en Zambie ?
Au plus tard trois jours ouvrables après la formation du soupçon, en vertu de l'article 29 du Financial Intelligence Centre Act, 2010. L'obligation couvre les tentatives de transaction et les soupçons liés au financement du terrorisme ou de la prolifération, ainsi qu'au blanchiment de capitaux.
Quelles transactions en espèces doivent être déclarées en Zambie ?
Toute transaction en espèces égale ou supérieure à l'équivalent en kwacha de 10 000 USD, en kwacha ou en devises étrangères, y compris plusieurs transactions qui semblent liées. Les déclarations sont dues dans les trois jours ouvrables, en vertu de l'article 30 du Financial Intelligence Centre Act et du Statutory Instrument No. 53 of 2022. Il s'agit d'une règle sur les transactions liées, et non d'une règle d'agrégation sur une même journée.
Où se trouve le portail goAML du FIC ?
Le portail goAML de production du Financial Intelligence Centre se trouve à l'adresse goaml.fic.gov.zm. Creodata n'est pas le FIC et n'exploite pas ce portail : l'inscription sur le portail est une démarche propre à votre établissement, et notre logiciel prépare et valide les déclarations que vous y transmettez.
Combien de temps dure le déploiement ?
En général six à huit semaines entre le lancement et votre première transmission en production, selon le nombre et la complexité des sources de données que nous connectons.
Où nos données sont-elles hébergées ?
Chaque client dispose d'une instance dédiée dans son propre locataire Azure : vos données de transactions et de clients ne sont donc jamais mélangées à celles d'une autre entité déclarante. Il n'existe pas de région Azure en Zambie ; si les données doivent rester dans votre propre centre de données, interrogez-nous sur un déploiement sur site.
Voyez une déclaration destinée au FIC validée avant sa transmission.
Lors d'une démo en direct : des déclarations de transactions en espèces et de soupçon générées, contrôlées par rapport au schéma goAML et aux règles métier, et prêtes pour le portail du FIC.