Software de comunicações goAML para as entidades obrigadas a comunicar da Zâmbia.
Comunicações de operações suspeitas e de transacções em numerário, válidas segundo o esquema, para o portal goAML do Financial Intelligence Centre (Centro de Informação Financeira), validadas face ao esquema em vigor e às regras de negócio antes de saírem da sua instituição, com um registo imutável de cada submissão.
Concebido para o portal goAML do Financial Intelligence Centre.
O Financial Intelligence Centre Act, 2010 e o regulamento de 2022 sobre limiares fixam os prazos de comunicação das entidades obrigadas a comunicar (reporting entities) e das instituições obrigadas (accountable institutions). Cada etapa corresponde à parte da plataforma goAML que dela se ocupa.
Comunicar as transacções em numerário a partir do contravalor de 10 000 USD
As transacções em kwachas e em moeda estrangeira são comparadas com o contravalor em kwachas de 10 000 USD, as transacções que pareçam relacionadas são agrupadas e as comunicações são preparadas para o prazo de três dias úteis.
Submeter as comunicações de operações suspeitas (STR) no prazo de três dias úteis após a formação da suspeita
As partes, as contas e a descrição dos factos são reunidas num único espaço de trabalho, para que o responsável pela comunicação de operações suspeitas (MLRO) reveja uma comunicação completa em vez de ter de a montar em contra-relógio, face ao prazo de três dias úteis do FIC.
Submeter XML que o portal goAML do FIC aceite
O XML das comunicações CTR e STR é gerado automaticamente e está em conformidade com a versão actual do XSD goAML do FIC. Mantemos cada implementação à medida que as versões do esquema mudam, pelo que ninguém tem de construir XML à mão nem de manter viva uma macro face a um esquema em constante evolução.
Corrigir os erros antes de a UIF os ver
Cada comunicação é validada face ao XSD goAML em vigor e às regras de negócio antes da submissão, com cada erro ligado directamente ao campo em causa, para que uma rejeição não ponha o prazo do FIC a correr contra si.
Conservar os registos durante pelo menos 10 anos e apresentá-los ao inspector
Um registo imutável de cada comunicação, alteração e submissão — quem submeteu o quê, e quando —, exportável para as inspecções.
Esta tabela faz corresponder as funcionalidades do software aos deveres de comunicação; não constitui aconselhamento jurídico. Para o registo e os procedimentos de submissão, consulte o Guia de conformidade goAML perante o FIC da Zâmbia.
Perguntas frequentes.
O software funciona com o portal goAML do FIC?
Sim. Cada implementação é configurada para o XSD goAML actual do FIC, e mantemo-la à medida que as versões do esquema mudam, para que as suas comunicações continuem válidas. Cada ficheiro é validado face ao esquema e às regras de negócio antes de ser submetido.
Qual é o prazo para comunicar operações suspeitas (STR) na Zâmbia?
No prazo máximo de três dias úteis após a formação da suspeita, nos termos do artigo 29 do Financial Intelligence Centre Act, 2010. O dever abrange as tentativas de transacção e as suspeitas ligadas ao financiamento do terrorismo ou da proliferação, bem como ao branqueamento de capitais.
Que transacções em numerário devem ser comunicadas na Zâmbia?
Qualquer transacção em numerário igual ou superior ao contravalor em kwachas de 10 000 USD, em kwachas ou em moeda estrangeira, incluindo várias transacções que pareçam relacionadas. As comunicações devem ser feitas no prazo de três dias úteis, nos termos do artigo 30 do Financial Intelligence Centre Act e do Statutory Instrument No. 53 of 2022. Trata-se de uma regra sobre transacções relacionadas, e não de uma regra de agregação das transacções do mesmo dia.
Onde fica o portal goAML do FIC?
O portal goAML de produção do Financial Intelligence Centre (Centro de Informação Financeira) encontra-se em goaml.fic.gov.zm. A Creodata não é o FIC e não gere o portal: o registo no portal é um passo que cabe à sua instituição, e o nosso software prepara e valida as comunicações que aí submete.
Quanto tempo demora a implementação?
Normalmente seis a oito semanas entre o arranque do projecto e a sua primeira submissão em produção, consoante o número e a complexidade das fontes de dados que ligamos.
Onde ficam alojados os nossos dados?
Cada cliente funciona em instância dedicada (single-tenant), no seu próprio inquilino (tenant) Azure, pelo que os seus dados de transacções e de clientes nunca se misturam com os de outra entidade obrigada. Não existe nenhuma região Azure na Zâmbia; se os dados tiverem de permanecer no seu próprio centro de dados, pergunte-nos sobre a implementação nas instalações do cliente (on-premises).
Veja uma comunicação destinada ao FIC validada antes de ser submetida.
Numa demonstração em directo: comunicações de transacções em numerário e de operações suspeitas geradas, verificadas face ao esquema goAML e às regras de negócio, e prontas para o portal do FIC.