Software de comunicações goAML para as pessoas obrigadas do Uganda.
Comunicações de operações suspeitas e de transacções em numerário de valor elevado, válidas segundo o esquema, para o portal goAML da Financial Intelligence Authority (Autoridade de Informação Financeira), validadas face ao esquema em vigor e às regras de negócio antes de saírem da sua instituição, com um registo imutável de cada submissão.
Concebido para o portal goAML da Financial Intelligence Authority.
O Anti-Money Laundering Act, 2013 (actualmente Cap. 118), o regulamento de 2015 e as orientações da FIA fixam os prazos de comunicação. Cada etapa corresponde à parte da plataforma goAML que dela se ocupa.
Comunicar as transacções em numerário acima de 20 milhões de UGX
As transacções em numerário e monetárias acima de 1 000 currency points são detectadas em qualquer moeda e preparadas para submissão, com agregação das transacções de uma mesma pessoa no mesmo dia, pelo que o limiar nunca é verificado a olho numa folha de cálculo.
Submeter as comunicações de operações suspeitas (STR) no prazo de dois dias úteis após a formação da suspeita
As partes, as contas e a descrição dos factos são reunidas num único espaço de trabalho, para que o responsável pela comunicação de operações suspeitas (MLRO) reveja uma comunicação completa em vez de ter de a montar em contra-relógio, face ao prazo de dois dias úteis da FIA e aos seus prazos de Agosto de 2024 para alertas e investigações.
Submeter XML que o portal goAML da FIA aceite
O XML das comunicações CTR e STR é gerado automaticamente e está em conformidade com a versão actual do XSD goAML da FIA. Mantemos cada implementação à medida que as versões do esquema mudam, pelo que ninguém tem de construir XML à mão nem de manter viva uma macro face a um esquema em constante evolução.
Corrigir os erros antes de a UIF os ver
Cada comunicação é validada face ao XSD goAML em vigor e às regras de negócio antes da submissão, com cada erro ligado directamente ao campo em causa, para que uma rejeição não ponha o prazo da FIA a correr contra si.
Conservar os registos durante pelo menos 10 anos e apresentá-los ao inspector
Um registo imutável de cada comunicação, alteração e submissão — quem submeteu o quê, e quando —, exportável para as inspecções.
Esta tabela faz corresponder as funcionalidades do software aos deveres de comunicação; não constitui aconselhamento jurídico. Para o registo e os procedimentos de submissão, consulte o Guia de comunicações goAML à FIA do Uganda.
Perguntas frequentes.
O software funciona com o portal goAML da FIA?
Sim. Cada implementação é configurada para o XSD goAML actual da FIA, e mantemo-la à medida que as versões do esquema mudam, para que as suas comunicações continuem válidas. Cada ficheiro é validado face ao esquema e às regras de negócio antes de ser submetido.
Qual é o prazo para comunicar operações suspeitas (STR) no Uganda?
Sem demora e no prazo máximo de dois dias úteis a contar da data em que a suspeita se formou, independentemente do montante e incluindo as tentativas de transacção, nos termos do artigo 9(2) do Anti-Money Laundering Act, 2013, conforme alterado (citado pela FIA como artigo 10 do Cap. 118). As orientações da FIA de Agosto de 2024 acrescentam prazos a montante: alertas abertos no prazo de três dias úteis e investigações concluídas no prazo de dez.
Que transacções em numerário devem ser comunicadas no Uganda?
As transacções em numerário e monetárias superiores a 1 000 currency points, ou seja, 20 milhões de UGX, em xelins ugandeses ou em moeda estrangeira. Várias transacções efectuadas por ou para a mesma pessoa num só dia são agregadas. A lei diz «exceeding» (superior a), ao passo que o regulamento de 2015 diz «equivalent to or exceeding» (igual ou superior a); por isso, considere sujeitos a comunicação os montantes de 20 milhões de UGX ou mais.
Onde fica o portal goAML da FIA?
O portal goAML de produção da Financial Intelligence Authority (Autoridade de Informação Financeira) encontra-se em goaml.fia.go.ug. A Creodata não é a FIA e não gere o portal: o registo no portal é um passo que cabe à sua instituição, e o nosso software prepara e valida as comunicações que aí submete.
Quanto tempo demora a implementação?
Normalmente seis a oito semanas entre o arranque do projecto e a sua primeira submissão em produção, consoante o número e a complexidade das fontes de dados que ligamos.
Onde ficam alojados os nossos dados?
Cada cliente funciona em instância dedicada (single-tenant), no seu próprio inquilino (tenant) Azure, pelo que os seus dados de transacções e de clientes nunca se misturam com os de outra entidade obrigada. Não existe nenhuma região Azure no Uganda; se os dados tiverem de permanecer no seu próprio centro de dados, pergunte-nos sobre a implementação nas instalações do cliente (on-premises).
Veja uma comunicação destinada à FIA validada antes de ser submetida.
Numa demonstração em directo: comunicações de transacções em numerário e de operações suspeitas geradas, verificadas face ao esquema goAML e às regras de negócio, e prontas para o portal da FIA.