برنامج تقارير goAML للأشخاص الخاضعين للمساءلة في أوغندا.
تقارير عن المعاملات المشبوهة والمعاملات النقدية الكبيرة، مطابقة للمخطط، لبوابة goAML التابعة لـ Financial Intelligence Authority (هيئة المعلومات المالية)، يُتحقَّق منها وفق المخطط الساري وقواعد العمل قبل أن تغادر مؤسستك، مع سجل غير قابل للتغيير لكل تقديم.
مصمَّم لبوابة goAML التابعة لـ Financial Intelligence Authority (هيئة المعلومات المالية).
يحدد قانون مكافحة غسل الأموال (Anti-Money Laundering Act, 2013)، وهو الآن Cap. 118، ولوائح عام 2015، وإرشادات هيئة FIA، المهلَ الزمنية للإبلاغ. وتُقابَل كل خطوة بالجزء الذي يتولاها في منصة goAML.
الإبلاغ عن المعاملات النقدية التي تتجاوز 20 مليون شلن أوغندي
تُرصد المعاملات النقدية والمالية التي تتجاوز 1,000 نقطة عملة بأي عملة كانت، وتُجهَّز للتقديم مع تجميع معاملات الشخص الواحد في اليوم نفسه، فلا يُفحص الحد بالعين المجردة في جدول بيانات أبدًا.
تقديم تقارير STR خلال يومَي عمل من تكوّن الاشتباه
تُجمع الأطراف والحسابات والسرد في مساحة عمل واحدة، ليراجع مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO) تقريرًا مكتملًا بدلًا من تجميعه في سباق مع مهلة يومَي العمل لدى هيئة FIA ومع مهلها الزمنية للتنبيهات والتحقيقات الصادرة في أغسطس 2024.
تقديم ملفات XML تقبلها بوابة goAML التابعة لهيئة FIA
تُنشأ ملفات XML لتقارير CTR وSTR تلقائيًا، مطابقةً لإصدار goAML XSD الحالي لدى هيئة FIA. ونتولى صيانة كل نشر كلما تغيّرت إصدارات المخطط، فلا يضطر أحد إلى بناء XML يدويًا أو إبقاء ماكرو قيد العمل في مواجهة مخطط دائم التغيّر.
تصحيح الأخطاء قبل أن تراها وحدة المعلومات المالية
يُتحقَّق من كل تقرير وفق مخطط goAML XSD الساري وقواعد العمل قبل التقديم، مع روابط مباشرة من كل خطأ إلى الحقل المعني، حتى لا يؤدي رفضٌ ما إلى بدء سريان مهلة هيئة FIA في غير صالحك.
الاحتفاظ بالسجلات مدة لا تقل عن 10 سنوات وعرضها على المفتش
سجل غير قابل للتغيير لكل تقرير وتعديل وتقديم — من قدّم ماذا، ومتى — قابل للتصدير لأغراض التفتيش.
يربط هذا الجدول قدرات البرنامج بواجبات الإبلاغ؛ وهو ليس استشارة قانونية. وللاطلاع على إجراءات التسجيل وآليات تقديم التقارير، راجع دليل تقارير goAML لدى هيئة FIA في أوغندا.
الأسئلة الشائعة.
هل يعمل البرنامج مع بوابة goAML التابعة لهيئة FIA؟
نعم. يُهيَّأ كل نشر وفق إصدار goAML XSD الحالي لدى هيئة FIA، ونتولى صيانته كلما تغيّرت إصدارات المخطط كي تبقى تقاريرك صالحة. ويُتحقَّق من كل ملف وفق المخطط وقواعد العمل قبل تقديمه.
ما المهلة المحددة لتقديم تقارير المعاملات المشبوهة (STR) في أوغندا؟
دون تأخير وفي موعد لا يتجاوز يومَي عمل من تاريخ تكوّن الاشتباه، بصرف النظر عن المبلغ، بما في ذلك محاولات إجراء المعاملات، وذلك بموجب المادة 9(2) من قانون مكافحة غسل الأموال (Anti-Money Laundering Act, 2013) بصيغته المعدّلة، التي تشير إليها هيئة FIA بوصفها المادة 10 من Cap. 118. وتضيف إرشادات هيئة FIA الصادرة في أغسطس 2024 مهلًا أبكر: فتح التنبيهات خلال ثلاثة أيام عمل، وإنجاز التحقيقات خلال عشرة.
ما المعاملات النقدية الواجب الإبلاغ عنها في أوغندا؟
المعاملات النقدية والمالية التي تتجاوز 1,000 نقطة عملة (currency points)، أي 20 مليون شلن أوغندي، بالشلن الأوغندي أو بعملة أجنبية. وتُجمَّع المعاملات المتعددة التي يجريها الشخص نفسه أو تُجرى لحسابه في يوم واحد. ويستخدم القانون عبارة «exceeding» (يتجاوز)، في حين تستخدم لوائح عام 2015 عبارة «equivalent to or exceeding» (يعادل أو يتجاوز)، لذا تعامل مع مبلغ 20 مليون شلن أوغندي فأكثر على أنه واجب الإبلاغ.
أين تقع بوابة goAML التابعة لهيئة FIA؟
عنوان بوابة goAML في بيئة الإنتاج لدى Financial Intelligence Authority (هيئة المعلومات المالية) هو goaml.fia.go.ug. وCreodata ليست هيئة FIA ولا تدير هذه البوابة: فالتسجيل فيها خطوة تتخذها مؤسستك بنفسها، ويتولى برنامجنا إعداد التقارير التي تقدّمها عبرها والتحقق منها.
كم يستغرق النشر؟
عادةً من ستة إلى ثمانية أسابيع من انطلاق المشروع حتى أول تقديم فعلي، بحسب عدد مصادر البيانات التي نربطها ومدى تعقيدها.
أين تُستضاف بياناتنا؟
يعمل كل عميل في بيئة مخصصة لعميل واحد ضمن مستأجر Azure الخاص به، فلا تختلط بيانات معاملاتك وعملائك أبدًا ببيانات أي جهة مُبلِّغة أخرى. ولا توجد منطقة Azure في أوغندا؛ وإذا كان لا بد من بقاء البيانات في مركز البيانات الخاص بك، فاسألنا عن النشر في مقر المؤسسة (on-premises).
شاهد تقريرًا موجّهًا إلى هيئة FIA يُتحقَّق منه قبل تقديمه.
في عرض توضيحي مباشر: تقارير عن المعاملات النقدية والمشبوهة تُنشأ، ويُتحقَّق منها وفق مخطط goAML وقواعد العمل، وتصبح جاهزة لبوابة هيئة FIA.