برنامج تقارير goAML للجهات المُبلِّغة في الإمارات العربية المتحدة.
تقارير عن المعاملات المشبوهة مطابقة للمخطط، يُتحقَّق منها وفق المخطط وقواعد العمل قبل أن تغادر مؤسستك، مع سجل غير قابل للتغيير لكل تقديم. ويمكن تهيئة المنصة لدعم أنواع تقارير goAML التي تضيفها الإمارات لتجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة وللوسطاء العقاريين.
مصمَّم لبوابة goAML التابعة لـ Financial Intelligence Unit (وحدة المعلومات المالية).
يحدد المرسوم بقانون اتحادي رقم (10) لسنة 2025 وقرار مجلس الوزراء رقم (134) لسنة 2025 وتعاميم الجهات الرقابية واجبات الإبلاغ. وتُقابَل كل خطوة بالجزء الذي يتولاها في منصة goAML.
تقديم تقارير STR وSAR دون تأخير
تُجمع الأطراف والحسابات والسرد في مساحة عمل واحدة، فيراجع مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO) تقريرًا مكتملًا لحظة تكوّن الاشتباه، بدلًا من تجميعه لاحقًا.
الإبلاغ عن معاملات التجار والعقارات النقدية البالغة 55,000 درهم أو أكثر
يمكن تهيئة المنصة لدعم تقريري DPMSR وREAR: تُضبط أتمتة حدود الإبلاغ عند 55,000 درهم فتُرصد المعاملات المعنية وتُجهَّز للتقديم، فلا يفوتك تقرير بسبب التحقق من الحد يدويًا.
تقديم ملفات XML تقبلها بوابة goAML التابعة لوحدة FIU
تُنشأ ملفات XML لتقارير CTR وSTR تلقائيًا، مطابقةً لإصدار goAML XSD الحالي لدى وحدة FIU. ونتولى صيانة كل نشر كلما تغيّرت إصدارات المخطط، فلا يضطر أحد إلى بناء XML يدويًا أو إبقاء ماكرو قيد العمل في مواجهة مخطط دائم التغيّر.
تصحيح الأخطاء قبل أن تراها وحدة المعلومات المالية
يُتحقَّق من كل تقرير وفق مخطط goAML XSD الساري وقواعد العمل قبل التقديم، مع روابط مباشرة من كل خطأ إلى الحقل المعني، حتى لا يؤدي رفضٌ ما إلى بدء سريان مهلة وحدة FIU في غير صالحك.
الاحتفاظ بالسجلات مدة لا تقل عن 5 سنوات وعرضها على المفتش
سجل غير قابل للتغيير لكل تقرير وتعديل وتقديم — من قدّم ماذا، ومتى — قابل للتصدير لأغراض التفتيش.
يربط هذا الجدول قدرات البرنامج بواجبات الإبلاغ؛ وهو ليس استشارة قانونية. وللاطلاع على إجراءات التسجيل وآليات تقديم التقارير، راجع دليل تقارير goAML في الإمارات.
الأسئلة الشائعة.
هل يعمل البرنامج مع بوابة goAML التابعة لوحدة FIU؟
نعم. يُهيَّأ كل نشر وفق إصدار goAML XSD الحالي لدى وحدة FIU، ونتولى صيانته كلما تغيّرت إصدارات المخطط كي تبقى تقاريرك صالحة. ويُتحقَّق من كل ملف وفق المخطط وقواعد العمل قبل تقديمه.
ما مهلة تقديم تقرير المعاملات المشبوهة في الإمارات؟
فورًا ودون تأخير متى توافر الاشتباه، أو أسباب معقولة للاشتباه، في أن معاملة أو أموالًا مرتبطة بالجريمة، أيًّا كانت القيمة وبما في ذلك المعاملات التي جرت محاولة إجرائها، وذلك عبر النظام الإلكتروني لوحدة المعلومات المالية (المادة 18 من المرسوم بقانون اتحادي رقم (10) لسنة 2025 ومن قرار مجلس الوزراء رقم (134) لسنة 2025).
ما تقريرا DPMSR وREAR؟
نوعان من تقارير goAML للأعمال والمهن غير المالية المحددة. يسجّل تجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة المعاملات النقدية البالغة 55,000 درهم أو أكثر بتقرير المعادن الثمينة والأحجار الكريمة (DPMSR)، ويقدّم الوسطاء والوكلاء العقاريون تقرير النشاط العقاري (REAR) عن بيوع التملك الحر المدفوعة بمبلغ نقدي قدره 55,000 درهم أو أكثر أو بأصول افتراضية، بموجب تعميمَي وزارة الاقتصاد رقم (8) لسنة 2021 ورقم (5) لسنة 2022. ويمكن تهيئة منصة goAML من Creodata لدعم نوعي التقارير كليهما.
من أين نسجّل الدخول إلى نظام goAML في الإمارات؟
يجري تسجيل الدخول إلى goAML عبر بوابة الخدمات الإلكترونية لوحدة المعلومات المالية على services.uaefiu.gov.ae، وتسجّل الأعمال والمهن غير المالية المحددة في نظام goAML عبر وزارة الاقتصاد والسياحة. وCreodata ليست وحدة المعلومات المالية ولا تدير البوابة: فالتسجيل خطوة تتخذها مؤسستك بنفسها، ويتولى برنامجنا إعداد التقارير التي تقدّمها عبرها والتحقق منها.
كم يستغرق النشر؟
عادةً من ستة إلى ثمانية أسابيع من انطلاق المشروع حتى أول تقديم فعلي، بحسب عدد مصادر البيانات التي نربطها ومدى تعقيدها.
أين تُستضاف بياناتنا؟
يعمل كل عميل في بيئة مخصصة لعميل واحد ضمن مستأجر Azure الخاص به، فلا تختلط بيانات معاملاتك وعملائك أبدًا ببيانات أي جهة مُبلِّغة أخرى. ولدى Microsoft Azure مناطق في الإمارات العربية المتحدة (UAE North في دبي وUAE Central في أبوظبي)؛ فاسألنا عن المنطقة التي سيعمل فيها نشرك، أو عن النشر في مقر المؤسسة (on-premises).
شاهد تقريرًا موجّهًا إلى وحدة FIU يُتحقَّق منه قبل تقديمه.
في عرض توضيحي مباشر: تقارير عن المعاملات النقدية والمشبوهة تُنشأ، ويُتحقَّق منها وفق مخطط goAML وقواعد العمل، وتصبح جاهزة لبوابة وحدة FIU.