برنامج تقارير goAML للجهات المُبلِّغة في زامبيا.
تقارير عن المعاملات المشبوهة والمعاملات النقدية، مطابقة للمخطط، لبوابة goAML التابعة لـ Financial Intelligence Centre (مركز المعلومات المالية)، يُتحقَّق منها وفق المخطط الساري وقواعد العمل قبل أن تغادر مؤسستك، مع سجل غير قابل للتغيير لكل تقديم.
مصمَّم لبوابة goAML التابعة لـ Financial Intelligence Centre (مركز المعلومات المالية).
يحدد قانون مركز المعلومات المالية (Financial Intelligence Centre Act, 2010) ولوائح حدود الإبلاغ لعام 2022 المهلَ الزمنية للإبلاغ بالنسبة إلى الجهات المُبلِّغة (reporting entities) والمؤسسات الخاضعة للمساءلة (accountable institutions). وتُقابَل كل خطوة بالجزء الذي يتولاها في منصة goAML.
الإبلاغ عن المعاملات النقدية التي تبلغ ما يعادل 10,000 دولار أمريكي
تُقارَن المعاملات بالكواشا وبالعملات الأجنبية بما يعادل 10,000 دولار أمريكي بالكواشا، وتُجمع المعاملات التي يبدو أنها مترابطة، وتُجهَّز التقارير ضمن مهلة أيام العمل الثلاثة.
تقديم تقارير STR خلال ثلاثة أيام عمل من تكوّن الاشتباه
تُجمع الأطراف والحسابات والسرد في مساحة عمل واحدة، ليراجع مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO) تقريرًا مكتملًا بدلًا من تجميعه في سباق مع مهلة أيام العمل الثلاثة لدى مركز FIC.
تقديم ملفات XML تقبلها بوابة goAML التابعة لمركز FIC
تُنشأ ملفات XML لتقارير CTR وSTR تلقائيًا، مطابقةً لإصدار goAML XSD الحالي لدى مركز FIC. ونتولى صيانة كل نشر كلما تغيّرت إصدارات المخطط، فلا يضطر أحد إلى بناء XML يدويًا أو إبقاء ماكرو قيد العمل في مواجهة مخطط دائم التغيّر.
تصحيح الأخطاء قبل أن تراها وحدة المعلومات المالية
يُتحقَّق من كل تقرير وفق مخطط goAML XSD الساري وقواعد العمل قبل التقديم، مع روابط مباشرة من كل خطأ إلى الحقل المعني، حتى لا يؤدي رفضٌ ما إلى بدء سريان مهلة مركز FIC في غير صالحك.
الاحتفاظ بالسجلات مدة لا تقل عن 10 سنوات وعرضها على المفتش
سجل غير قابل للتغيير لكل تقرير وتعديل وتقديم — من قدّم ماذا، ومتى — قابل للتصدير لأغراض التفتيش.
يربط هذا الجدول قدرات البرنامج بواجبات الإبلاغ؛ وهو ليس استشارة قانونية. وللاطلاع على إجراءات التسجيل وآليات تقديم التقارير، راجع دليل الامتثال لمتطلبات goAML لدى مركز FIC في زامبيا.
الأسئلة الشائعة.
هل يعمل البرنامج مع بوابة goAML التابعة لمركز FIC؟
نعم. يُهيَّأ كل نشر وفق إصدار goAML XSD الحالي لدى مركز FIC، ونتولى صيانته كلما تغيّرت إصدارات المخطط كي تبقى تقاريرك صالحة. ويُتحقَّق من كل ملف وفق المخطط وقواعد العمل قبل تقديمه.
ما المهلة المحددة لتقديم تقارير المعاملات المشبوهة (STR) في زامبيا؟
في موعد لا يتجاوز ثلاثة أيام عمل بعد تكوّن الاشتباه، بموجب المادة 29 من قانون مركز المعلومات المالية (Financial Intelligence Centre Act, 2010). ويشمل هذا الواجب محاولات إجراء المعاملات، والاشتباهات المرتبطة بتمويل الإرهاب أو تمويل انتشار التسلح، إضافةً إلى غسل الأموال.
ما المعاملات النقدية الواجب الإبلاغ عنها في زامبيا؟
أي معاملة نقدية تساوي ما يعادل 10,000 دولار أمريكي بالكواشا أو تتجاوزه، بالكواشا أو بعملة أجنبية، بما في ذلك المعاملات المتعددة التي يبدو أنها مترابطة. ويجب تقديم التقارير خلال ثلاثة أيام عمل، بموجب المادة 30 من قانون مركز المعلومات المالية (Financial Intelligence Centre Act) والصك التشريعي Statutory Instrument No. 53 of 2022. فهي قاعدة للمعاملات المترابطة، وليست قاعدة لتجميع معاملات اليوم الواحد.
أين تقع بوابة goAML التابعة لمركز FIC؟
عنوان بوابة goAML في بيئة الإنتاج لدى Financial Intelligence Centre (مركز المعلومات المالية) هو goaml.fic.gov.zm. وCreodata ليست مركز FIC ولا تدير هذه البوابة: فالتسجيل فيها خطوة تتخذها مؤسستك بنفسها، ويتولى برنامجنا إعداد التقارير التي تقدّمها عبرها والتحقق منها.
كم يستغرق النشر؟
عادةً من ستة إلى ثمانية أسابيع من انطلاق المشروع حتى أول تقديم فعلي، بحسب عدد مصادر البيانات التي نربطها ومدى تعقيدها.
أين تُستضاف بياناتنا؟
يعمل كل عميل في بيئة مخصصة لعميل واحد ضمن مستأجر Azure الخاص به، فلا تختلط بيانات معاملاتك وعملائك أبدًا ببيانات أي جهة مُبلِّغة أخرى. ولا توجد منطقة Azure في زامبيا؛ وإذا كان لا بد من بقاء البيانات في مركز البيانات الخاص بك، فاسألنا عن النشر في مقر المؤسسة (on-premises).
شاهد تقريرًا موجّهًا إلى مركز FIC يُتحقَّق منه قبل تقديمه.
في عرض توضيحي مباشر: تقارير عن المعاملات النقدية والمشبوهة تُنشأ، ويُتحقَّق منها وفق مخطط goAML وقواعد العمل، وتصبح جاهزة لبوابة مركز FIC.