برنامج تقارير goAML للأشخاص المُلزَمين بالإبلاغ في تنزانيا.
تقارير عن المعاملات المشبوهة والمعاملات النقدية والتحويلات الإلكترونية للأموال، مطابقة للمخطط، لبوابة goAML التابعة لـ Financial Intelligence Unit (وحدة المعلومات المالية)، يُتحقَّق منها وفق المخطط الساري وقواعد العمل قبل أن تغادر مؤسستك، مع سجل غير قابل للتغيير لكل تقديم.
مصمَّم لبوابة goAML التابعة لـ Financial Intelligence Unit (وحدة المعلومات المالية).
يحدد قانون مكافحة غسل الأموال (Anti-Money Laundering Act, Cap. 423 R.E. 2023) ولوائح عام 2019 الخاصة بالإبلاغ عن المعاملات النقدية والتحويلات الإلكترونية للأموال (EFT) المهلَ الزمنية للإبلاغ، في البر الرئيسي، وفي الجزر من خلال القانون الخاص بزنجبار. وتُقابَل كل خطوة بالجزء الذي يتولاها في منصة goAML.
الإبلاغ عن المعاملات النقدية بقيمة 10,000 دولار أمريكي أو أكثر والتحويلات الإلكترونية بقيمة 1,000 دولار أمريكي أو أكثر
تُرصد المعاملات النقدية والتحويلات الإلكترونية للأموال وفق الحدود المقوّمة بالدولار الأمريكي بسعر صرف Bank of Tanzania، وتُعامَل المعاملات النقدية المترابطة خلال 24 ساعة معاملةً واحدة، وتُجهَّز التقارير ضمن مهلة أيام العمل الخمسة.
تقديم تقارير STR خلال 24 ساعة من تكوّن الاشتباه
تُجمع الأطراف والحسابات والسرد في مساحة عمل واحدة، ليراجع مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO) تقريرًا مكتملًا بدلًا من تجميعه في سباق مع واحدة من أضيق مهل تقارير STR في المنطقة.
تقديم ملفات XML تقبلها بوابة goAML التابعة لوحدة FIU
تُنشأ ملفات XML لتقارير CTR وSTR تلقائيًا، مطابقةً لإصدار goAML XSD الحالي لدى وحدة FIU. ونتولى صيانة كل نشر كلما تغيّرت إصدارات المخطط، فلا يضطر أحد إلى بناء XML يدويًا أو إبقاء ماكرو قيد العمل في مواجهة مخطط دائم التغيّر.
تصحيح الأخطاء قبل أن تراها وحدة المعلومات المالية
يُتحقَّق من كل تقرير وفق مخطط goAML XSD الساري وقواعد العمل قبل التقديم، مع روابط مباشرة من كل خطأ إلى الحقل المعني، حتى لا يؤدي رفضٌ ما إلى بدء سريان مهلة وحدة FIU في غير صالحك.
الاحتفاظ بالسجلات مدة لا تقل عن 10 سنوات وعرضها على المفتش
سجل غير قابل للتغيير لكل تقرير وتعديل وتقديم — من قدّم ماذا، ومتى — قابل للتصدير لأغراض التفتيش.
يربط هذا الجدول قدرات البرنامج بواجبات الإبلاغ؛ وهو ليس استشارة قانونية. وللاطلاع على إجراءات التسجيل وآليات تقديم التقارير، راجع دليل تقارير goAML لدى وحدة FIU في تنزانيا.
الأسئلة الشائعة.
هل يعمل البرنامج مع بوابة goAML التابعة لوحدة FIU؟
نعم. يُهيَّأ كل نشر وفق إصدار goAML XSD الحالي لدى وحدة FIU، ونتولى صيانته كلما تغيّرت إصدارات المخطط كي تبقى تقاريرك صالحة. ويُتحقَّق من كل ملف وفق المخطط وقواعد العمل قبل تقديمه.
ما المهلة المحددة لتقديم تقارير المعاملات المشبوهة (STR) في تنزانيا؟
خلال 24 ساعة بعد تكوّن الاشتباه، وقبل تنفيذ المعاملة حيثما أمكن، بموجب المادة 18(1) من قانون مكافحة غسل الأموال (Anti-Money Laundering Act, Cap. 423 R.E. 2023)، وهي المادة 17(1) قبل صدور الطبعة المنقحة. وتصوغ لوائح عام 2022 هذه المهلة على أنها 24 ساعة عمل؛ لذا صمّم إجراءاتك وفق القراءة الأشد صرامة.
ما المعاملات الواجب الإبلاغ عنها إلى وحدة FIU في تنزانيا؟
المعاملات النقدية بقيمة 10,000 دولار أمريكي أو أكثر، والتحويلات الإلكترونية للأموال بقيمة 1,000 دولار أمريكي أو أكثر، أو ما يعادلها بسعر صرف Bank of Tanzania وقت إجراء المعاملة. وتُعدّ المعاملات النقدية المترابطة التي تُجرى خلال 24 ساعة ويبلغ مجموعها 10,000 دولار أمريكي معاملةً واحدة، ويجب تقديم التقارير خلال خمسة أيام عمل، بموجب لوائح عام 2019 للإبلاغ عن التحويلات الإلكترونية للأموال والمعاملات النقدية (Electronic Funds Transfer and Cash Transaction Reporting Regulations).
أين تقع بوابة goAML التابعة لوحدة FIU؟
عنوان بوابة goAML في بيئة الإنتاج لدى Financial Intelligence Unit (وحدة المعلومات المالية) هو goaml.fiu.go.tz. وCreodata ليست وحدة FIU ولا تدير هذه البوابة: فالتسجيل فيها خطوة تتخذها مؤسستك بنفسها، ويتولى برنامجنا إعداد التقارير التي تقدّمها عبرها والتحقق منها.
كم يستغرق النشر؟
عادةً من ستة إلى ثمانية أسابيع من انطلاق المشروع حتى أول تقديم فعلي، بحسب عدد مصادر البيانات التي نربطها ومدى تعقيدها.
أين تُستضاف بياناتنا؟
يعمل كل عميل في بيئة مخصصة لعميل واحد ضمن مستأجر Azure الخاص به، فلا تختلط بيانات معاملاتك وعملائك أبدًا ببيانات أي جهة مُبلِّغة أخرى. ولا توجد منطقة Azure في تنزانيا؛ وإذا كان لا بد من بقاء البيانات في مركز البيانات الخاص بك، فاسألنا عن النشر في مقر المؤسسة (on-premises).
شاهد تقريرًا موجّهًا إلى وحدة FIU يُتحقَّق منه قبل تقديمه.
في عرض توضيحي مباشر: تقارير عن المعاملات النقدية والمشبوهة تُنشأ، ويُتحقَّق منها وفق مخطط goAML وقواعد العمل، وتصبح جاهزة لبوابة وحدة FIU.