Logiciel de déclaration goAML pour les personnes déclarantes au Rwanda.
Des déclarations de soupçon, d'espèces et de virements électroniques conformes au schéma pour le portail goAML du Centre de renseignement financier, validées par rapport au schéma et aux règles métier avant de quitter vos murs, avec un enregistrement immuable de chaque transmission.
Conçu pour le portail goAML du Centre de renseignement financier.
La loi n° 001/2025 et le règlement du FIC n° 002/FIC/2026 fixent les délais de déclaration des personnes déclarantes. Chaque étape correspond à la partie de la plateforme goAML qui la prend en charge.
Déclarer les espèces et les virements aux seuils du FIC dans les deux jours ouvrables
Les transactions atteignant les seuils de votre secteur, y compris les transactions liées dont le total dépasse un seuil, sont détectées et préparées pour le délai de deux jours ouvrables : personne ne vérifie les seuils à l'œil dans un tableur.
Transmettre les déclarations de soupçon (STR) dans les 24 heures
Parties, comptes et exposé des faits sont réunis dans un même espace de travail : le responsable de la conformité relit une déclaration complète au lieu de devoir l'assembler en courant contre le délai de 24 heures du FIC.
Transmettre un XML accepté par le portail goAML du FIC
Le XML des CTR et des STR est généré automatiquement et conforme à la version actuelle du XSD goAML du FIC. Nous maintenons chaque déploiement à mesure que les versions du schéma évoluent : personne n'a à construire le XML à la main ni à maintenir en vie une macro face à un schéma qui change.
Corriger les erreurs avant que la CRF ne les voie
Chaque déclaration est validée par rapport au XSD goAML en vigueur et aux règles métier avant sa transmission, avec un lien direct de chaque erreur vers le champ concerné, de sorte qu'un rejet ne déclenche pas contre vous le délai du FIC.
Conserver les documents au moins 10 ans et les présenter à l'inspecteur
Un enregistrement immuable de chaque déclaration, modification et transmission — qui a déclaré quoi, et quand —, exportable pour les contrôles.
Ce tableau met en regard les fonctionnalités du logiciel et les obligations de déclaration ; il ne constitue pas un avis juridique. Pour l'inscription et les modalités de transmission, consultez notre guide : Déclarations goAML auprès du FIC au Rwanda.
Questions fréquentes.
Le logiciel fonctionne-t-il avec le portail goAML du FIC ?
Oui. Chaque déploiement est configuré selon le XSD goAML en vigueur du FIC, et nous le maintenons à mesure que les versions du schéma évoluent, afin que vos déclarations restent valides. Chaque fichier est validé par rapport au schéma et aux règles métier avant d'être transmis.
Quel est le délai de déclaration de soupçon au Rwanda ?
Dans les 24 heures suivant la survenance de la transaction ou de l'activité, en vertu de l'article 39 du règlement du FIC n° 002/FIC/2026. La loi n° 001/2025 impose aux personnes déclarantes de déclarer promptement, quel que soit le montant et y compris les tentatives de transaction (article 32).
Quelles opérations en espèces et quels virements faut-il déclarer au Rwanda ?
En vertu de l'article 41 du règlement n° 002/FIC/2026 : les transactions en espèces ou transferts de valeurs de 10 millions FRW ou plus pour un client occasionnel, de 3 millions FRW ou plus dans un casino et de 15 millions FRW ou plus pour un commerçant en métaux précieux et en pierres précieuses, ainsi que de 1 million FRW ou plus lorsqu'un virement électronique est en jeu, y compris les transactions liées dont le total dépasse le seuil. Elles sont déclarées dans les deux jours ouvrables (article 42).
Que faut-il pour s'inscrire sur le portail goAML du FIC ?
Le FIC demande la licence délivrée par votre régulateur, votre certificat d'immatriculation de société nationale et la lettre de nomination de votre responsable de la conformité. Les banques qui développent encore leurs outils XML pour les déclarations à seuil utilisent l'environnement de test jusqu'à ce que le FIC les autorise en production.
Où se trouve le portail goAML du FIC ?
Le portail goAML de production du Centre de renseignement financier se trouve à l'adresse goweb.fic.gov.rw. Creodata n'est pas le FIC et n'exploite pas ce portail : l'inscription sur le portail est une démarche propre à votre établissement, et notre logiciel prépare et valide les déclarations que vous y transmettez.
Combien de temps dure le déploiement ?
En général six à huit semaines entre le lancement et votre première transmission en production, selon le nombre et la complexité des sources de données que nous connectons.
Où nos données sont-elles hébergées ?
Chaque client dispose d'une instance dédiée dans son propre locataire Azure : vos données de transactions et de clients ne sont donc jamais mélangées à celles d'une autre entité déclarante. Il n'existe pas de région Azure au Rwanda ; si les données doivent rester dans votre propre centre de données, interrogez-nous sur un déploiement sur site.
Voyez une déclaration destinée au FIC validée avant sa transmission.
Lors d'une démo en direct : des déclarations de transactions en espèces et de soupçon générées, contrôlées par rapport au schéma goAML et aux règles métier, et prêtes pour le portail du FIC.