Programu ya ripoti za goAML kwa watu wanaowajibika kuripoti nchini Rwanda.
Taarifa za miamala yenye mashaka (STR), za fedha taslimu na za uhamishaji wa kielektroniki zinazokidhi skima, kwa ajili ya lango la goAML la Financial Intelligence Centre (FIC), zikithibitishwa dhidi ya skima na kanuni za kibiashara kabla hazijaondoka katika taasisi yako, pamoja na kumbukumbu isiyoweza kubadilishwa ya kila uwasilishaji.
Imejengwa kwa ajili ya lango la goAML la Financial Intelligence Centre.
Law N° 001/2025 na Regulations N° 002/FIC/2026 za FIC ndizo zinazoweka muda wa kuripoti kwa watu wanaowajibika kuripoti (reporting persons). Kila hatua imeoanishwa na sehemu ya jukwaa la goAML inayoishughulikia.
Ripoti fedha taslimu na uhamishaji wa kielektroniki unaofikia viwango vya FIC ndani ya siku mbili za kazi
Miamala inayofikia viwango vya sekta yako, ikijumuisha miamala inayohusiana ambayo jumla yake inavuka kiwango, hutambuliwa na kuandaliwa kwa ajili ya muda wa siku mbili za kazi, hivyo viwango haviangaliwi kwa macho kwenye lahajedwali.
Wasilisha STR ndani ya saa 24
Wahusika, akaunti na maelezo hukusanywa katika eneo moja la kazi, hivyo afisa wa uzingatiaji anapitia ripoti kamili badala ya kuiunganisha mwenyewe huku akikimbizana na muda wa FIC wa saa 24.
Wasilisha XML ambayo lango la goAML la FIC linaikubali
XML ya CTR na STR hutengenezwa kiotomatiki na inaendana na toleo la sasa la XSD ya goAML la FIC. Tunadumisha kila usimikaji kadri matoleo ya skima yanavyobadilika, hivyo hakuna anayetengeneza XML kwa mkono wala kuendelea kutunza makro dhidi ya skima inayobadilika.
Rekebisha makosa kabla FIU haijayaona
Kila ripoti inathibitishwa dhidi ya XSD ya goAML inayotumika sasa na kanuni za kibiashara kabla ya kuwasilishwa, na kila kosa lina kiungo cha moja kwa moja kwenye sehemu husika, ili kukataliwa kusianzishe muda wa FIC kukuhesabia.
Hifadhi kumbukumbu kwa angalau miaka 10 na umwonyeshe mkaguzi
Kumbukumbu isiyoweza kubadilishwa ya kila ripoti, marekebisho na uwasilishaji — nani aliwasilisha nini, na lini — inayoweza kuhamishwa kwa ajili ya ukaguzi.
Jedwali hili linaoanisha uwezo wa programu na wajibu wa kuripoti; si ushauri wa kisheria. Kwa usajili na taratibu za uwasilishaji, soma Mwongozo wa kuripoti goAML kwa FIC ya Rwanda.
Maswali yanayoulizwa mara kwa mara.
Je, programu inafanya kazi na lango la goAML la FIC?
Ndiyo. Kila usimikaji husanidiwa kulingana na XSD ya sasa ya goAML ya FIC, na tunaudumisha kadri matoleo ya skima yanavyobadilika ili ripoti zako ziendelee kuwa halali. Kila faili inathibitishwa dhidi ya skima na kanuni za kibiashara kabla ya kuwasilishwa.
Muda wa mwisho wa kuwasilisha STR nchini Rwanda ni upi?
Ndani ya saa 24 tangu muamala au shughuli kutokea, chini ya Ibara ya 39 ya Regulations N° 002/FIC/2026 za FIC. Law N° 001/2025 inawataka watu wanaowajibika kuripoti waripoti mara moja, bila kujali kiasi na ikijumuisha miamala iliyojaribiwa (Ibara ya 32).
Ni fedha taslimu na uhamishaji upi wa kielektroniki unaopaswa kuripotiwa nchini Rwanda?
Chini ya Ibara ya 41 ya Regulations N° 002/FIC/2026: miamala ya fedha taslimu au uhamishaji wa thamani wa FRW milioni 10 au zaidi kwa mteja asiye wa kudumu, FRW milioni 3 au zaidi katika kasino na FRW milioni 15 au zaidi kwa mfanyabiashara wa madini ya thamani na vito, pamoja na FRW milioni 1 au zaidi pale uhamishaji wa kielektroniki unapohusika, ikijumuisha miamala inayohusiana ambayo jumla yake inazidi kiwango. Huripotiwa ndani ya siku mbili za kazi (Ibara ya 42).
Tunahitaji nini ili kujisajili kwenye lango la goAML la FIC?
FIC inaomba leseni kutoka kwa mdhibiti wako, cheti cha usajili wa kampuni ya ndani na barua ya uteuzi wa afisa wako wa uzingatiaji. Benki ambazo bado zinajenga zana zao za XML kwa ripoti za viwango hutumia mazingira ya majaribio hadi FIC itakapoziidhinisha kwa mazingira halisi.
Lango la goAML la FIC liko wapi?
Lango la goAML la Financial Intelligence Centre linalotumika kwa uwasilishaji halisi liko katika goweb.fic.gov.rw. Creodata si FIC na haiendeshi lango hilo: kujisajili kwenye lango ni hatua ya taasisi yako yenyewe, na programu yetu huandaa na kuthibitisha ripoti unazowasilisha huko.
Usimikaji huchukua muda gani?
Kwa kawaida wiki sita hadi nane kuanzia mwanzo wa mradi hadi uwasilishaji wako wa kwanza halisi, kutegemea idadi na ugumu wa vyanzo vya data tunavyounganisha.
Data yetu huhifadhiwa wapi?
Kila mteja huendesha mfumo wake katika mazingira ya mteja mmoja pekee, ndani ya Azure tenancy yake mwenyewe, hivyo data yako ya miamala na ya wateja haichanganywi kamwe na ile ya taasisi nyingine inayowajibika kuripoti. Hakuna eneo la Azure (Azure region) nchini Rwanda; ikiwa data lazima ibaki ndani ya kituo chako mwenyewe cha data, tuulize kuhusu usimikaji kwenye miundombinu yako mwenyewe (on-premises).
Tazama ripoti ya FIC ikithibitishwa kabla ya kuwasilishwa.
Katika onyesho la moja kwa moja: taarifa za miamala ya fedha taslimu na za miamala yenye mashaka zikitengenezwa, zikikaguliwa dhidi ya skima ya goAML na kanuni za kibiashara, na kuwa tayari kwa lango la FIC.