Logiciel de conformité LBC/FT pour les institutions déclarantes en Zambie.
Filtrage des sanctions et des personnes politiquement exposées (PPE), surveillance des transactions, notation des risques clients, gestion des dossiers et déclarations au Financial Intelligence Centre via goAML, dans un seul espace de travail d'analyste pour les entités déclarantes soumises au Financial Intelligence Centre Act de la Zambie.
Conçu pour le Financial Intelligence Centre Act et le Financial Intelligence Centre.
Le Financial Intelligence Centre Act, 2010 de la Zambie, ses règlements de 2022 et le Prohibition and Prevention of Money Laundering Act, 2001 définissent ce que doit faire une entité déclarante. Chaque obligation correspond à un module : les preuves se trouvent là où l'inspecteur les cherchera.
Identifier les clients et noter leur risque
Notation des risques clients selon six facteurs (pays, secteur d'activité, produit, canal, comportement et exposition PPE/sanctions), avec dérogations soumises au principe des quatre yeux, et graphe des bénéficiaires effectifs pour les clients personnes morales.
Appliquer des mesures de vigilance renforcée aux PPE et aux clients à risque élevé
Un processus de vigilance renforcée intégré à la gestion des dossiers, avec des revues périodiques planifiées automatiquement selon la tranche de risque, pour qu'aucun dossier à risque élevé ne soit laissé à l'abandon.
Filtrer les clients au regard des listes de sanctions et des données sur les PPE
Correspondance multi-écritures, adaptée aux paramètres régionaux, sur des listes synchronisées depuis des fournisseurs comme Dow Jones et World-Check, plus un import manuel pour les listes que vous tenez vous-même, avec des listes versionnées et des tableaux de bord de fraîcheur.
Surveiller les transactions pour détecter les activités suspectes
Un moteur de règles fonctionnant par lots et en flux continu, avec des règles de départ alignées sur les typologies, des tests rétrospectifs et une promotion versionnée, alimenté par des connecteurs REST, SFTP, Kafka, CDC ou ISO 20022.
Déclarer les transactions suspectes et les transactions en espèces au FIC
Un cycle de vie brouillon, relecture, approbation et transmission, avec gestion des accusés de réception. Le XML goAML est généré et validé par la plateforme de déclaration goAML de Creodata, avec un téléchargement manuel si le portail est indisponible.
Conserver les documents et présenter les preuves aux autorités de contrôle
Un journal d'audit en ajout seul derrière chaque décision, des dossiers de preuves pour les inspections, un portail régulateur en lecture seule et un registre des obligations qui transforme les nouvelles orientations et modifications en tâches suivies.
Ce tableau met en regard les fonctionnalités du logiciel et les obligations ; il ne constitue pas un avis juridique. Pour l'inscription et les modalités de transmission, consultez notre guide : Guide de conformité goAML auprès du FIC en Zambie.
Pour les institutions déclarantes en Zambie, quelle que soit l'autorité qui les supervise.
Le Financial Intelligence Centre Act, tel que modifié en 2020, désigne les autorités de contrôle, dont le FIC fait partie.
La Bank of Zambia.
La Pensions and Insurance Authority et la Securities and Exchange Commission.
Le comité d'octroi des licences institué par le Tourism and Hospitality Act, la Law Association of Zambia, le Zambia Institute of Chartered Accountants, le Registrar of Estate Agents et le Chief Registrar of Lands.
Depuis 2020, les sociétés coopératives, les concessionnaires automobiles, les promoteurs immobiliers, les prestataires de garde en lieu sûr et les agences de voyages sont des institutions assujetties (accountable institutions), soumises à des obligations de vigilance, de déclaration des espèces et de conservation des documents.
Questions fréquentes.
Le logiciel transmet-il les déclarations au FIC ?
Oui, via goAML. Les déclarations de soupçon et les déclarations de transactions à seuil suivent, dans le logiciel LBC/FT, un cycle de vie brouillon, relecture, approbation et transmission, avec gestion des nouvelles tentatives, du rapprochement et des accusés de réception. La plateforme de déclaration goAML de Creodata génère et valide ensuite le fichier goAML destiné au portail du FIC, et un téléchargement manuel est possible si le portail est indisponible.
Dans quel délai une entité déclarante zambienne doit-elle transmettre une déclaration de soupçon ?
Au plus tard trois jours ouvrables après la formation du soupçon, en vertu de l'article 29 du Financial Intelligence Centre Act, 2010. L'obligation couvre les tentatives de transaction et les soupçons liés au financement du terrorisme ou de la prolifération, ainsi qu'au blanchiment de capitaux.
Quel est le seuil de déclaration des transactions en espèces en Zambie ?
Les entités déclarantes déclarent toute transaction en espèces égale ou supérieure à l'équivalent en kwacha de 10 000 USD, en kwacha ou en devises étrangères, y compris plusieurs transactions qui semblent liées, dans les trois jours ouvrables (article 30 du Financial Intelligence Centre Act et Statutory Instrument No. 53 of 2022). Les documents doivent être conservés au moins 10 ans.
Pouvons-nous exploiter le logiciel sur site en Zambie ?
Oui. L'édition sur site fonctionne sur votre propre cluster Kubernetes avec Postgres 16, RabbitMQ, MinIO, OpenSearch et Keycloak, et offre les mêmes fonctionnalités que l'édition Microsoft Azure : une institution qui doit conserver ses données dans son propre centre de données n'utilise donc pas un produit au rabais.
Combien coûte un logiciel LBC/FT en Zambie ?
Il n'existe pas de grille tarifaire publique. Chaque fonctionnalité fait l'objet d'une licence distincte et est regroupée dans les niveaux Starter, Growth et Enterprise : un devis dépend donc des modules que vous activez et du déploiement choisi, sur Azure ou sur site. Une démo est le moyen le plus rapide d'obtenir un devis adapté à votre établissement.
Un établissement de petite taille peut-il commencer modestement ?
Oui. Le niveau Starter couvre le filtrage, la notation des risques clients et les bases de la gestion des dossiers, dans le cloud. Le niveau Growth ajoute la surveillance des transactions, les déclarations STR/CTR et les connecteurs d'ingestion, dont un établissement collecteur de dépôts aura besoin pour ses obligations de surveillance et de déclaration. Les modules s'activent par locataire : passer au niveau supérieur ajoute des fonctionnalités sans repartir de zéro.
Combien de temps dure la mise en œuvre ?
Cela dépend du nombre de modules avec lesquels vous démarrez et de la façon dont vos données arrivent. Le filtrage et la notation des risques nécessitent les données clients ; la surveillance des transactions nécessite aussi des flux de transactions, qui se connectent via REST, SFTP, Kafka, la capture des données modifiées (CDC) ou ISO 20022, avec rejeu et file de lettres mortes (dead-letter queue) : un chargement en échec est ainsi visible au lieu de passer inaperçu. Après le cadrage, nous proposons un parcours par étapes jusqu'à votre première mise en production.
Découvrez le logiciel LBC/FT à l'œuvre sur un profil de déclaration propre à la Zambie.
Filtrage, surveillance, dossiers et déclarations au FIC sur une file d'alertes réaliste, lors d'une démo en direct.