Logiciel de conformité LBC/FT pour les institutions déclarantes en Ouganda.
Filtrage des sanctions et des personnes politiquement exposées (PPE), surveillance des transactions, notation des risques clients, gestion des dossiers et déclarations à la Financial Intelligence Authority via goAML, dans un seul espace de travail d'analyste pour les personnes assujetties à l'Anti-Money Laundering Act de l'Ouganda.
Conçu pour l'Anti-Money Laundering Act et la Financial Intelligence Authority.
L'Anti-Money Laundering Act, 2013 de l'Ouganda (Cap. 118 dans l'édition révisée de 2024), ses règlements d'application et les lignes directrices de la FIA définissent ce que doit faire une personne assujettie. Chaque obligation correspond à un module : les preuves se trouvent là où l'inspecteur les cherchera.
Identifier les clients et noter leur risque
Notation des risques clients selon six facteurs (pays, secteur d'activité, produit, canal, comportement et exposition PPE/sanctions), avec dérogations soumises au principe des quatre yeux, et graphe des bénéficiaires effectifs pour les clients personnes morales.
Appliquer des mesures de vigilance renforcée aux PPE et aux clients à risque élevé
Un processus de vigilance renforcée intégré à la gestion des dossiers, avec des revues périodiques planifiées automatiquement selon la tranche de risque, pour qu'aucun dossier à risque élevé ne soit laissé à l'abandon.
Filtrer les clients au regard des listes de sanctions et des données sur les PPE
Correspondance multi-écritures, adaptée aux paramètres régionaux, sur des listes synchronisées depuis des fournisseurs comme Dow Jones et World-Check, plus un import manuel pour les listes que vous tenez vous-même, avec des listes versionnées et des tableaux de bord de fraîcheur.
Surveiller les transactions pour détecter les activités suspectes
Un moteur de règles fonctionnant par lots et en flux continu, avec des règles de départ alignées sur les typologies, des tests rétrospectifs et une promotion versionnée, alimenté par des connecteurs REST, SFTP, Kafka, CDC ou ISO 20022.
Déclarer les transactions suspectes et les transactions en espèces à la FIA
Un cycle de vie brouillon, relecture, approbation et transmission, avec gestion des accusés de réception. Le XML goAML est généré et validé par la plateforme de déclaration goAML de Creodata, avec un téléchargement manuel si le portail est indisponible.
Conserver les documents et présenter les preuves aux autorités de contrôle
Un journal d'audit en ajout seul derrière chaque décision, des dossiers de preuves pour les inspections, un portail régulateur en lecture seule et un registre des obligations qui transforme les nouvelles orientations et modifications en tâches suivies.
Ce tableau met en regard les fonctionnalités du logiciel et les obligations ; il ne constitue pas un avis juridique. Pour l'inscription et les modalités de transmission, consultez notre guide : Guide des déclarations goAML à la FIA en Ouganda.
Pour les institutions déclarantes en Ouganda, quelle que soit l'autorité qui les supervise.
L'autorité de contrôle de chaque personne assujettie veille au respect des obligations, et la FIA s'en charge lorsqu'il n'y en a pas (article 21A de la loi de 2013). L'évaluation nationale des risques de 2023 de l'Ouganda répartit ainsi les principaux secteurs.
Supervisées par la Bank of Uganda aux fins prudentielles et de LBC/FT. La Bank of Uganda agrée aussi les prestataires de services de paiement.
Régulés par l'Uganda Microfinance Regulatory Authority ; certaines SACCO sont plutôt agréées par la Bank of Uganda.
L'Insurance Regulatory Authority of Uganda et la Capital Markets Authority.
Le National Lotteries and Gaming Regulatory Board supervise les casinos et l'ICPAU les comptables. La FIA supervise les prestataires de services sur actifs virtuels et les secteurs dépourvus d'autorité de contrôle, comme les agents immobiliers.
Questions fréquentes.
Le logiciel transmet-il les déclarations à la FIA ?
Oui, via goAML. Les déclarations de soupçon et les déclarations de transactions à seuil suivent, dans le logiciel LBC/FT, un cycle de vie brouillon, relecture, approbation et transmission, avec gestion des nouvelles tentatives, du rapprochement et des accusés de réception. La plateforme de déclaration goAML de Creodata génère et valide ensuite le fichier goAML destiné au portail de la FIA, et un téléchargement manuel est possible si le portail est indisponible.
Dans quel délai une personne assujettie ougandaise doit-elle transmettre une déclaration de soupçon ?
Au plus tard deux jours ouvrables après la formation du soupçon, en vertu de l'article 9 de l'Anti-Money Laundering Act, 2013 tel que modifié en 2017 (la loi a été renumérotée Cap. 118 dans l'édition révisée de 2024). Les lignes directrices de la FIA d'août 2024 ajoutent des délais en amont : alertes ouvertes dans les 3 jours ouvrables suivant leur génération, et investigations achevées sous 10 jours ouvrables.
Quel est le seuil des transactions importantes en espèces en Ouganda ?
Les personnes assujetties enregistrent toute transaction en espèces ou monétaire, quelle que soit la devise, supérieure à 1 000 currency points, soit 20 millions UGX, et plusieurs transactions effectuées par ou pour une même personne sur une même journée sont agrégées. Les documents doivent être conservés au moins 10 ans.
Pouvons-nous exploiter le logiciel sur site en Ouganda ?
Oui. L'édition sur site fonctionne sur votre propre cluster Kubernetes avec Postgres 16, RabbitMQ, MinIO, OpenSearch et Keycloak, et offre les mêmes fonctionnalités que l'édition Microsoft Azure : une institution qui doit conserver ses données dans son propre centre de données n'utilise donc pas un produit au rabais.
Combien coûte un logiciel LBC/FT en Ouganda ?
Il n'existe pas de grille tarifaire publique. Chaque fonctionnalité fait l'objet d'une licence distincte et est regroupée dans les niveaux Starter, Growth et Enterprise : un devis dépend donc des modules que vous activez et du déploiement choisi, sur Azure ou sur site. Une démo est le moyen le plus rapide d'obtenir un devis adapté à votre établissement.
Un établissement de petite taille peut-il commencer modestement ?
Oui. Le niveau Starter couvre le filtrage, la notation des risques clients et les bases de la gestion des dossiers, dans le cloud. Le niveau Growth ajoute la surveillance des transactions, les déclarations STR/CTR et les connecteurs d'ingestion, dont un établissement collecteur de dépôts aura besoin pour ses obligations de surveillance et de déclaration. Les modules s'activent par locataire : passer au niveau supérieur ajoute des fonctionnalités sans repartir de zéro.
Combien de temps dure la mise en œuvre ?
Cela dépend du nombre de modules avec lesquels vous démarrez et de la façon dont vos données arrivent. Le filtrage et la notation des risques nécessitent les données clients ; la surveillance des transactions nécessite aussi des flux de transactions, qui se connectent via REST, SFTP, Kafka, la capture des données modifiées (CDC) ou ISO 20022, avec rejeu et file de lettres mortes (dead-letter queue) : un chargement en échec est ainsi visible au lieu de passer inaperçu. Après le cadrage, nous proposons un parcours par étapes jusqu'à votre première mise en production.
Découvrez le logiciel LBC/FT à l'œuvre sur un profil de déclaration propre à l'Ouganda.
Filtrage, surveillance, dossiers et déclarations à la FIA sur une file d'alertes réaliste, lors d'une démo en direct.