Déclarations goAML
goAML est le système de déclaration conçu par l'Office des Nations Unies contre la drogue et le crime qu'utilisent les cellules de renseignement financier (CRF) d'Afrique de l'Est — parmi lesquelles le Financial Reporting Centre du Kenya, la FIA de l'Ouganda, la FIU de la Tanzanie, le FIC de la Zambie et le FIC du Rwanda — pour recevoir les déclarations des transactions en espèces (CTR) et les déclarations de soupçon (STR) des banques, des SACCO (coopératives d'épargne et de crédit), des institutions de microfinance, des bureaux de change et des prestataires de services de paiement.
Cette rubrique rassemble les guides de Creodata consacrés à ce système : le schéma XML et ses champs obligatoires, la validation XSD v5 et les codes de rejet que renvoie le portail, les seuils CTR et les délais de déclaration de chaque pays, la rédaction d'un exposé des faits de STR exploitable par un analyste, et la manière dont l'intégration au système bancaire central (core banking) transforme une déclaration manuelle en un lot validé et auditable. Commencez par le guide complet si goAML est nouveau pour vous, consultez les guides par pays lorsque la question porte sur la règle d'un régulateur, et tournez-vous vers le validateur XML gratuit et la bibliothèque des codes d'erreur lorsqu'une transmission vient d'être rejetée.
Quand 40 % du lot de CTR d'une banque est rejeté : histoire d'un redressement goAML
Une banque kényane perdait des jours entiers à cause de lots de CTR goAML rejetés. La solution n'a pas consisté à ajouter des relecteurs, mais à valider le XML par rapport au schéma du FRC avant la transmission.
Déclarations goAML : le guide complet pour les banques et les CRF (2026)
goAML est le système de l'UNODC que les cellules de renseignement financier (CRF) utilisent pour recevoir les CTR et les STR. Ce qu'il est, qui doit déclarer, le schéma XML, les rejets et les règles propres à chaque pays d'Afrique de l'Est.
Déclarations goAML au FIC du Rwanda : guide pratique pour les banques
Comment les banques et les personnes déclarantes rwandaises transmettent leurs STR et leurs CTR au Centre de renseignement financier via goAML — seuils propres à chaque secteur, règle des 24 heures pour les STR et changements intervenus de 2023 à 2026.
Moteurs de notation des risques LBC/FT : comment fonctionnent les recommandations automatisées de déclaration de soupçon
Comment les moteurs de notation des risques LBC/FT réduisent le temps consacré aux faux positifs, automatisent les recommandations de déclaration de soupçon (STR) et aident les responsables de la conformité à se concentrer sur les menaces réelles.
Intégration du système bancaire central à goAML : options API, SFTP et CSV
Comment intégrer les systèmes bancaires centraux (T24, Finacle, FlexCube) à une plateforme de déclaration goAML par API REST, transfert de fichiers SFTP ou import CSV. Guide de correspondance des champs inclus.
Évaluations mutuelles de l'ESAAMLG : ce que toute banque d'Afrique de l'Est doit savoir
Comment les évaluations mutuelles de l'ESAAMLG touchent les banques d'Afrique de l'Est — ce que les évaluateurs examinent dans les déclarations LBC/FT, les lacunes les plus fréquentes et la manière de préparer votre établissement.
Transmission goAML rejetée ? Comment diagnostiquer et corriger les erreurs courantes
Votre XML goAML a été rejeté par le FRC du Kenya ou par une autre cellule de renseignement financier (CRF). Voici comment lire les avis de rejet, identifier les causes profondes et corriger les erreurs pour soumettre à nouveau avec succès.
Schéma XML goAML v5.0.2 : référentiel des champs obligatoires des CTR et des STR
Référentiel complet des champs obligatoires du XSD goAML v5.0.2 pour les transmissions de CTR et de STR : noms des champs, types de données, règles de localisation propres au Kenya et exigences de validation.
Génération XML selon le XSD goAML v5 : le guide technique complet
Guide technique complet de la génération XML selon le XSD goAML v5.0.2 : structure du schéma, champs obligatoires, pièges d'encodage, extensions nationales et chaînes de validation.
Comment rédiger l'exposé d'une STR pour goAML : bonnes pratiques
Rédigez des exposés de STR conformes aux exigences du FRC du Kenya — éléments obligatoires, formulation des typologies, motifs de rejet fréquents et modèles à l'intention des responsables de la conformité.
Plateforme LBC/FT sur site ou dans le cloud : que choisir pour les banques africaines ?
Plateforme LBC/FT sur site ou dans le cloud : comparatif pour les banques africaines — résidence des données imposée par la réglementation, conformité aux exigences de la CBK, coûts de déploiement et options d'architecture hybride.