Comunicações goAML
O goAML é o sistema de comunicação desenvolvido pelo Gabinete das Nações Unidas contra a Droga e o Crime (UNODC) que as unidades de informação financeira (UIF) da África Oriental — entre elas o Financial Reporting Centre do Quénia, a FIA do Uganda, a FIU da Tanzânia, o FIC da Zâmbia e o FIC do Ruanda — utilizam para receber as comunicações de transacções em numerário (CTR) e de operações suspeitas (STR) de bancos, SACCO (cooperativas de poupança e crédito), instituições de microfinanças, casas de câmbio e prestadores de serviços de pagamento.
Esta secção reúne os guias da Creodata sobre esse sistema: o esquema XML e os seus campos obrigatórios, a validação XSD v5 e os códigos de rejeição que o portal devolve, os limiares de CTR e os prazos de comunicação de cada país, como redigir a descrição dos factos de uma STR com base na qual um analista possa agir, e como a integração com o sistema bancário central (core banking) transforma a comunicação manual num lote validado e auditável. Comece pelo guia completo se o goAML for novo para si, recorra aos guias por país quando a questão for uma regra do regulador e utilize o validador XML gratuito e a biblioteca de códigos de erro quando uma submissão acabou de ser rejeitada.
Quando 40% do lote de CTR de um banco foi rejeitado: história de uma recuperação goAML
Um banco queniano perdia dias com lotes de CTR goAML rejeitados. A solução não passou por mais revisores — passou por validar o XML face ao esquema do FRC antes da submissão.
Comunicações goAML: o guia completo para bancos e UIF (2026)
O goAML é o sistema do UNODC com que as UIF recebem CTR e STR: o que é, quem comunica, o esquema XML, as rejeições e as regras de cada país da África Oriental.
Motores de pontuação de risco BC/FT: como funcionam as recomendações automáticas de comunicação de operação suspeita
Como os motores de pontuação de risco BC/FT reduzem o tempo gasto com falsos positivos, automatizam as recomendações de comunicação de operação suspeita (STR) e ajudam os responsáveis pela conformidade a concentrar-se nas ameaças reais.
Integração do core banking com o goAML: opções de API, SFTP e CSV
Como integrar os sistemas bancários centrais (T24, Finacle, FlexCube) com uma plataforma de comunicações goAML através de API REST, transferência de ficheiros por SFTP ou importação CSV. Inclui um guia de mapeamento de campos.
Avaliações mútuas do ESAAMLG: o que todos os bancos da África Oriental devem saber
Como as avaliações mútuas do ESAAMLG afectam os bancos da África Oriental — o que os avaliadores examinam nas comunicações de BC/FT, as deficiências mais comuns e como preparar a sua instituição.
Submissão goAML rejeitada? Como diagnosticar e corrigir os erros mais comuns
O seu XML goAML foi rejeitado pelo FRC do Quénia ou por outra unidade de informação financeira (UIF). Veja como ler os avisos de rejeição, identificar as causas de fundo e corrigir os erros para voltar a submeter com êxito.
Esquema XML goAML v5.0.2: referência dos campos obrigatórios das CTR e STR
Referência completa dos campos obrigatórios do XSD goAML v5.0.2 para CTR e STR: nomes dos campos, tipos de dados, regras do Quénia e requisitos de validação.
Geração de XML segundo o XSD goAML v5: o guia técnico completo
Guia técnico completo para gerar XML goAML (XSD v5.0.2): estrutura do esquema, campos obrigatórios, armadilhas de codificação, extensões nacionais e validação.
Como redigir a narrativa de uma STR para o goAML: boas práticas
Redija narrativas de STR que cumpram os requisitos do FRC do Quénia — os elementos obrigatórios, a linguagem das tipologias, os motivos de rejeição mais comuns e modelos para os responsáveis pela conformidade.
Plataforma BC/FT nas instalações do cliente ou na cloud: qual é a opção certa para os bancos africanos?
Comparação entre plataformas BC/FT nas instalações do cliente (on-premises) e na cloud para bancos africanos — residência dos dados exigida pelos reguladores, conformidade com o CBK, custos de implementação e opções de arquitectura híbrida.