Ufunguaji wa akaunti kidijitali kwa benki, MDI na SACCO za Uganda, kila NIN, mmiliki na mtia saini akiwa kwenye rekodi moja.
BAOS hupitisha maombi ya akaunti za biashara, binafsi, za vikundi na za pamoja kwenye hatua za kumtambua mteja zinazotakiwa na AML Regulations 2015, ambazo miongozo ya Benki Kuu ya Uganda ya 2022 kuhusu uchunguzi wa kina wa mteja (CDD) imejengwa juu yake, kisha kwenye mapitio ya wafanyakazi yanayodhibitiwa na timu yako. Ni mtiririko wa kazi wa ufunguaji wa akaunti unaokaa sambamba na mtoa huduma wako wa uthibitishaji wa utambulisho na mfumo wako mkuu wa benki (core banking): ukaguzi wa NIRA hufanyika kwa mtoa huduma wako, na akaunti hufunguliwa kwenye mfumo wako mkuu. Isimike kutoka Azure Marketplace ndani ya usajili (subscription) wako mwenyewe wa Azure, katika eneo la Azure unalochagua, au kwenye miundombinu yako (on-premises) katika kituo chako mwenyewe cha data, ikisakinishwa na kuhudumiwa na Creodata.
- miaka 10muda wa chini wa kuhifadhi kumbukumbu za uchunguzi wa kina wa mteja na za miamala
- 5%kiwango cha umiliki wa hisa ambapo miongozo ya Benki Kuu ya Uganda ya 2022 humtambua mmiliki manufaa
- miaka 11muda wa uhalali wa kitambulisho cha taifa tangu tarehe kilipotolewa
- 31 Machi 2027mwisho kwa taasisi zinazodhibitiwa kusasisha Mjue Mteja Wako (KYC) na kushughulika tu na SACCO kubwa zenye leseni ya BoU
Kanuni za Uganda za uchunguzi wa kina wa mteja, na mahali kila moja inaposhughulikiwa.
AML Act 2013 (kama ilivyorekebishwa), AML Regulations 2015 (zilizorekebishwa mwaka 2022 na 2023) na AML/CFT Customer Due Diligence Guidelines za Benki Kuu ya Uganda (BoU) za Septemba 2022 huweka kile ambacho taasisi hukusanya inapofungua akaunti. Miongozo ya BoU inahusu benki za biashara, taasisi za mikopo (credit institutions), taasisi za huduma ndogo za fedha zinazopokea amana (MDI), maduka ya kubadilisha fedha za kigeni (forex bureaus) na watoa huduma za kutuma fedha (money remitters); haitaji SACCO (vyama vya ushirika wa akiba na mikopo), ambazo zina miongozo ya UMRA ya 2023 kuhusu AML (kupambana na utakatishaji fedha haramu). Kwa muhtasari:
| Kanuni | Hurekodiwa ndani ya BAOS | Nje ya BAOS |
|---|---|---|
| Raia na wakazi huwasilisha kitambulisho cha taifa au kitambulisho cha mgeni (alien's ID card), pamoja na taarifa zozote kati ya orodha ya taarifa kama vile anwani, simu na barua pepe, barua ya mwajiri na namba ya utambulisho wa mlipakodi (TIN) pale inapohusika. Registration of Persons Act inaorodhesha kufungua akaunti ya benki miongoni mwa huduma zinazohitaji namba ya utambulisho wa taifa (NIN) au kitambulisho. Alama za vidole huchukuliwa kwa watu wote.Registration of Persons Act s.66(2)(d); AML Regulations 2015 reg 19(1) na (6), kama zilivyorekebishwa 2023 | Aina na namba ya kitambulisho, tarehe za kutolewa na kuisha muda, anwani, taarifa za mawasiliano na ajira, pamoja na nafasi za hati kwa ajili ya kitambulisho. Timu yako huongeza NIN, kitambulisho cha taifa na kitambulisho cha mgeni kwenye orodha ya aina za vitambulisho. | Uchukuaji wa alama za vidole, ukaguzi kwa kisoma kadi (card reader) au kwa alama za vidole, na uthibitisho wa NIRA pale utambulisho wa raia una shaka (reg 19(3)(a)), kupitia mtoa huduma wako wa uthibitishaji. |
| Kampuni za ndani na mashirika mengine: jina lililosajiliwa na jina la biashara, anwani, uthibitisho wa usajili na namba yake, nakala iliyothibitishwa ya idhini ya kufungua akaunti, watu wanaoisimamia, kuidhibiti au kuimiliki, taarifa za fedha na TIN pale inapohusika. Uthibitishaji hufanywa kwa kulinganisha nyaraka za usajili wa kampuni na zile za Msajili (Registrar) na kwa kufika mahali pa biashara kukagua.AML Regulations 2015 reg 21(1)-(2) | Fomu ya biashara kwa aina kumi na tano za taasisi: taarifa za taasisi, anwani, wakurugenzi na wanahisa pamoja na vitambulisho vyao, azimio la bodi, na nafasi ya hati kwa kila kipengele cha orodha yako hakiki. | Utafutaji wa kampuni kwenye URSB kwa namba ya usajili, na ziara katika ofisi kuu au mahali pa biashara. |
| Watambue watu halisi (natural persons) wanaomiliki angalau 5% ya hisa za kampuni; pakiwa na shaka, au ikiwa hakuna anayedhibiti kupitia umiliki, wale wanaoidhibiti kwa njia nyingine; yote mawili yakishindikana, afisa mkuu wa usimamizi. Si AML Act wala Companies Act inayoweka asilimia. Kampuni huhifadhi sajili ya wamiliki manufaa nchini Uganda na kuiwasilisha kwa Msajili ndani ya siku 14.BoU CDD Guidelines 2022 para 9.1; Companies Act s.119A (kama ilivyorekebishwa 2022); Companies (Beneficial Owners) Regulations 2023 regs 3 na 8 | Wamiliki manufaa hurekodiwa kwenye ombi la biashara pamoja na vitambulisho vyao na hisa zao. BAOS haitumii kipimo cha 5% wala haifuatilii minyororo ya umiliki. | Kutumia mfuatano huo wa hatua (cascade), na ukaguzi wowote wa sajili ya kampuni kwenye URSB (Fomu 3, UGX 25,000). |
| Mtu anayemwakilisha mteja huthibitisha mamlaka yake, na hutambuliwa na kuthibitishwa. Mteja hujumuisha mtia saini wa akaunti na yeyote aliyeidhinishwa kufanya miamala kwenye akaunti hiyo.AML Regulations 2015 regs 2, 18(2)(b) na 27 | Watia saini pamoja na taarifa za vitambulisho vyao na nyaraka zao, na maelekezo ya uendeshaji wa akaunti kutoka miongoni mwa chaguo nane, kuanzia mtu mmoja peke yake hadi wowote wanne kutia saini. | Ukaguzi wa vitambulisho vya kila mtia saini, kupitia mtoa huduma wako wa uthibitishaji. |
| TIN hukusanywa pale inapohusika, na kwa kila mbia wa ubia (partnership). Hakuna kifungu kinachofungamanisha TIN na ufunguaji wa akaunti kilichopatikana katika Tax Procedures Code Act. Marekebisho ya 2025 yanaweka masharti ya NIN na namba ya usajili ya URSB kutumika kama namba za utambulisho wa mlipakodi.AML Regulations 2015 regs 19(1)(b)(iv), 21(1)(h) na 23(d); Tax Procedures Code (Amendment) Act 2025 s.2 | Kipengele cha namba ya kodi ambacho timu yako huongeza kwenye fomu kwa watu binafsi na taasisi, kinachokusanywa bila ukaguzi wa muundo. | Ukaguzi wowote wa namba hiyo kwa URA. |
| Vikundi vya kujisaidia (self-help groups) kama vile VSLA, ROSCA na SILC hujisajili kwenye District Community Development Office na huwa na cheti chenye uhalali wa mwaka mmoja hadi mitatu. Kanuni za 2015 na miongozo ya BoU ya 2022 haziweki orodha ya mahitaji kwa akaunti za vikundi; AML Regulations za BoU za 2010 huomba vilabu na vyama (clubs and societies) katiba, utambulisho wa watia saini na nyaraka za ziada kama vile cheti cha usajili.Tier 4 Act 2016 s.99; UMRA SHG Guidelines 2022 para 9.2; FI (AML) Regulations 2010 Schedule 1 para 3 | Fomu ya kikundi: orodha ya wanachama, viongozi waliochaguliwa na azimio la mkutano wa kikundi, pamoja na nafasi za hati ambazo timu yako huweka kwa ajili ya katiba na cheti. | Sera yako kuhusu nyaraka za vikundi unazokubali. |
| Kufikia 31 Machi 2027, watoa huduma za fedha wanaodhibitiwa husasisha taratibu zao za KYC na hufanya miamala tu na SACCO kubwa zenye leseni ya Benki Kuu ya Uganda: zile zenye akiba za hiari zaidi ya UGX bilioni 1.5 na mtaji wa kitaasisi zaidi ya UGX milioni 500.MDI (Registered Societies) Regulations 2023 (SI 54/2023) reg 2; notisi ya umma ya BoU, 28 Septemba 2026 | SACCO ni mojawapo ya aina kumi na tano za taasisi za biashara. Timu yako huongeza kipengele cha leseni na nafasi ya hati kwenye fomu ya biashara. | Kuthibitisha leseni ya SACCO kwa Benki Kuu ya Uganda. |
| Hifadhi kumbukumbu za utambulisho na za miamala kwa angalau miaka kumi kuanzia tukio la mwisho kati ya utambuzi, muamala au kufungwa kwa akaunti. BoU pia inataka zipatikane ndani ya saa 48 baada ya kuombwa.AML Act 2013 (kama ilivyorekebishwa) s.7(3); AML Regulations 2015 reg 42(1); BoU CDD Guidelines 2022 para 6.5 | Kila ombi hubaki kwenye toleo la fomu lililotumika kulijaza, pamoja na nyaraka zake na kumbukumbu za ukaguzi za kila kitendo cha mtiririko wa kazi, ndani ya mazingira yako mwenyewe. Muda wa kuhifadhi hufuata sera yako. | Ratiba yako ya kuhifadhi kumbukumbu, na kumbukumbu za miamala kwenye mfumo wako mkuu wa benki. |
Muhtasari wa taarifa za Creodata kuhusu Uganda (fact sheet), zilizokaguliwa dhidi ya vyanzo vya msingi tarehe 9 Oktoba 2026. Si ushauri wa kisheria.
NIRA, NIN na TIN: ukaguzi hufanyika wapi.
National Identification and Registration Authority (NIRA) inaendesha National Identification Register (sajili ya taifa ya utambulisho) chini ya Registration of Persons Act, humpa kila mtu aliyesajiliwa namba ya kipekee ya utambulisho wa taifa (NIN) na hutoa vitambulisho vya taifa na vya wageni. Sheria hiyo inaorodhesha kufungua akaunti ya benki miongoni mwa huduma ambazo mtu lazima awasilishe NIN, kitambulisho cha taifa, au namba au kitambulisho cha mgeni (s.66(2)(d)). Kitambulisho cha taifa ni halali kwa miaka kumi na moja tangu tarehe kilipotolewa (reg 19, kama ilivyorekebishwa na SI 67 ya 2024). NIRA ilianza kutoa vitambulisho vya wageni mwezi Agosti 2026, na AML Regulations tayari zinawataka wakazi halali kuwasilisha kitambulisho hicho (reg 19(1)(a)).
AML Act inazitaka benki kuwathibitisha wateja kwa kutumia nyaraka, data au taarifa kutoka vyanzo vya kuaminika na huru (s.6(3)), na AML Regulations zinahitaji uthibitisho kutoka NIRA pale utambulisho wa raia una shaka (reg 19(3)(a)). Registration of Persons Regulations zinaruhusu kutumia kisoma kadi na kulinganisha alama za vidole na kadi au sajili (reg 27). Miongozo ya Benki Kuu ya Uganda ya 2022 haitaji NIRA. Benki au mhusika mwingine (third party) hupata ufikiaji wa data za NIRA kwa kuwasilisha ombi kwa NIRA kupitia Fomu 1, kwa ridhaa ya mhusika na kwa ada (SI 66 ya 2015, reg 3). Ukaguzi huo hufanyika kwa mtoa huduma wako wa uthibitishaji wa utambulisho au kwa utaratibu wako mwenyewe; BAOS huhifadhi NIN, taarifa za kitambulisho na nyaraka, na hurekodi mapitio ya wafanyakazi kando yake.
AML Regulations zinaomba namba ya utambulisho wa mlipakodi (TIN) pale inapohusika kwa watu binafsi na taasisi, na kwa kila mbia wa ubia. Hatukupata kifungu katika Tax Procedures Code Act kinachoifanya TIN kuwa sharti la kufungua akaunti. Marekebisho ya 2025 yanaweka masharti ya NIN (kwa watu binafsi) na namba ya usajili ya URSB (kwa wasio watu binafsi) kutumika kama namba za utambulisho wa mlipakodi, na URA iliwaomba walipakodi mwezi Mei 2026 wasasishe kumbukumbu zao. Sheria hiyo inaacha tarehe ya kuanza kutumika kwa kifungu hicho iamuliwe na chombo cha kisheria (statutory instrument) ambacho hatujakipata, hivyo thibitisha na URA namba ipi ya kurekodi.
Fomu za Uganda: hujengwa kutoka sehemu zinazoshirikiwa, kwa Kiingereza na Kiswahili.
Hakuna kiolezo cha Uganda kinachokuja na BAOS; violezo vya nchi ni vya Kenya na Tanzania. Timu yako hujenga fomu za Uganda kwenye kiunda fomu bila msimbo kutoka kwenye sehemu zinazoshirikiwa, takriban sehemu arobaini zilizoandaliwa tayari katika maeneo tisa, kwa waombaji wa biashara, binafsi, vikundi na wa pamoja (fomu ya biashara huchapishwa kwa chaguo-msingi; nyingine tatu huja kama rasimu). Orodha za aina za vitambulisho ni seti za chaguo ambazo timu yako huziongezea nyaraka za Uganda, kama vile NIN, kitambulisho cha taifa na kitambulisho cha mgeni. Ukaguzi wa muundo unapatikana kwa KRA PIN, kitambulisho cha Kenya, TIN ya Tanzania, pasipoti na namba za simu tu, hivyo NIN, TIN au namba ya usajili ya URSB ya Uganda hukusanywa bila ukaguzi wa muundo.
Lugha rasmi ya Uganda ni Kiingereza, na Katiba imekitaja Kiswahili kuwa lugha rasmi ya pili tangu marekebisho ya 2005 (art.6). Kila kipengele katika fomu ya BAOS kinaweza kuwa na maandishi ya Kiingereza na Kiswahili. Hakuna lugha nyingine ya fomu inayopatikana, hivyo hakuna toleo la Kiluganda, na kiolesura cha wafanyakazi kiko kwa Kiingereza.
Ulinzi wa data na kanuni za Benki Kuu ya Uganda kuhusu vituo vya data.
Data Protection and Privacy Act ya Uganda inaweka mipaka kwa kuhifadhi data binafsi nje ya nchi, na miongozo ya Benki Kuu ya Uganda ya 2024 inaongeza kanuni kuhusu huduma za wingu (cloud) na vituo vya data vilivyo ndani ya nchi kwa taasisi inazozisimamia. BAOS inaweza kuendeshwa katika mazingira yoyote kati ya hayo mawili:
Azure Marketplace
Ndani ya usajili (subscription) wako mwenyewe wa Azure, katika eneo (region) la Azure unalochagua. Azure haina eneo Afrika Mashariki; yaliyo karibu zaidi ni South Africa North na South Africa West.
On-premises
Katika kituo chako mwenyewe cha data nchini Uganda, ikisakinishwa na kuhudumiwa na Creodata. Ichague pale kanuni zako zinapotaka data au mifumo ibaki ndani ya nchi.
Kuhifadhi data nje ya Uganda kunahitaji kinga inayolingana au ridhaa
Mdhibiti au mchakataji wa data (controller au processor) aliye nchini Uganda anayehifadhi au kuchakata data binafsi nje ya nchi lazima ahakikishe kuwa nchi hiyo inailinda angalau kwa kiwango cha Sheria hiyo, au kwamba mhusika wa data ametoa ridhaa. Kuhamisha data zaidi kwenda nchi ya tatu kunahitaji ridhaa ya wazi. Personal Data Protection Office (PDPO) inapaswa kuorodhesha nchi zenye kinga ya kutosha kwenye Gazeti la Serikali (Gazette); kwa nchi isiyoorodheshwa, mdhibiti lazima athibitishe kuwa kinga yake inatosha.
Data Protection and Privacy Act 2019 s.19; Data Protection and Privacy Regulations 2021 reg 30
Jisajili kwa PDPO kila mwaka
Kila mkusanyaji, mchakataji na mdhibiti wa data hujisajili kwa Personal Data Protection Office. Usajili hudumu miezi kumi na miwili na hugharimu UGX 100,000. Ombi la usajili hutaja nchi yoyote ambayo data inaweza kuhamishiwa, na huambatana na ahadi ya kiapo ya kutochakata wala kuhifadhi data binafsi nje ya Uganda isipokuwa nchi hiyo ina kinga inayolingana au uhamishaji huo unaruhusiwa kwa njia nyingine. PDPO iko chini ya NITA-U, ambayo Sheria ya mwaka 2024 inaivunja kuanzia miaka mitatu baada ya Sheria hiyo kuchapishwa kwenye Gazeti la Serikali.
Data Protection and Privacy Regulations 2021 regs 15, 16 na 20, Schedule 2 na Form 3; NITA-U (Amendment) Act 2024 s.1
Notisi ya siku 90 kabla ya mkataba wa huduma za wingu
Taasisi zinazosimamiwa chini ya Financial Institutions Act na MDI Act huiarifu Benki Kuu ya Uganda angalau siku 90 za kalenda kabla ya kuingia mkataba na mtoa huduma za wingu kwa huduma muhimu, kwa ajili ya tathmini ya hatari na No-Objection (kutokuwa na pingamizi), na bodi huidhinisha matumizi ya huduma za wingu. Kuhifadhi na kuchakata data za kifedha na data binafsi kwenye wingu kunaruhusiwa tu katika mamlaka za kisheria (jurisdictions) ambazo sheria au mikataba yake ya kimataifa inatoa kiwango sawa cha kinga, na mikataba ya utoaji huduma kwa kampuni za nje (outsourcing) lazima iipe BoU ufikiaji wa vituo vya mtoa huduma.
BoU Cyber and Technology Risk Management Guidelines 2024, paras 1.2, 3.3 na 3.4
Vituo vikuu vya data na vituo vya urejeshaji ndani ya nchi
Miongozo hiyo hiyo inaitaka kila taasisi inayosimamiwa kuwa na kituo kikuu cha data na kituo cha urejeshaji baada ya majanga (disaster recovery) vilivyo ndani ya nchi, kama ilivyoelekezwa katika agizo la Benki Kuu ya Uganda la 5 Novemba 2015.
BoU Cyber and Technology Risk Management Guidelines 2024, para 3.4
Maswali yanayoulizwa mara kwa mara.
Je, BAOS hukagua NIN kwa NIRA?
Hapana. Registration of Persons Act inahitaji NIN au kitambulisho cha taifa ili kufungua akaunti ya benki (s.66(2)(d)), na AML Regulations zinahitaji uthibitisho wa NIRA pale utambulisho wa raia una shaka (reg 19(3)(a)). Ufikiaji wa data za NIRA ni kwa kuwasilisha ombi kwa NIRA kupitia Fomu 1, kwa ridhaa ya mhusika na kwa ada (SI 66 ya 2015, reg 3). BAOS hurekodi NIN, taarifa za kitambulisho na nyaraka, na wafanyakazi hurekodi mapitio yao; ukaguzi wowote wa NIRA, wa kisoma kadi au wa alama za vidole hufanyika kwa mtoa huduma wako wa uthibitishaji wa utambulisho au kwa utaratibu wako mwenyewe.
Ni violezo vipi vya Uganda vinavyokuja na BAOS?
Hakuna. Violezo vya nchi vya BAOS ni vya Kenya na Tanzania. Kwa Uganda, timu yako hujenga kila fomu kwenye kiunda fomu bila msimbo kutoka kwenye sehemu zinazoshirikiwa, na huongeza aina za vitambulisho vya Uganda, kama vile NIN, kitambulisho cha taifa na kitambulisho cha mgeni, kwenye seti za chaguo. Ukaguzi wa muundo unapatikana kwa KRA PIN, kitambulisho cha Kenya, TIN ya Tanzania, pasipoti na namba za simu tu, hivyo NIN, TIN au namba ya usajili ya URSB hukusanywa bila ukaguzi huo. Fomu hubadilika bila toleo jipya la programu na huchapishwa chini ya macho manne (ya watu wawili).
Data yetu huhifadhiwa wapi, na je, inaweza kubaki Uganda?
Mahali unapochagua: kutoka Azure Marketplace ndani ya usajili (subscription) wako mwenyewe wa Azure, katika eneo la Azure unalochagua, au kwenye miundombinu yako (on-premises) katika kituo chako mwenyewe cha data, ikisakinishwa na kuhudumiwa na Creodata. Azure haina eneo (region) Afrika Mashariki; yaliyo karibu zaidi ni South Africa North na South Africa West. Miongozo ya Benki Kuu ya Uganda ya 2024 inazitaka taasisi inazozisimamia kuwa na vituo vikuu vya data na vituo vya urejeshaji baada ya majanga vilivyo ndani ya nchi, hivyo pale data yako inapolazimika kubaki Uganda, chagua usimikaji wa on-premises. Uchakataji wowote nje ya Uganda unahitaji kinga inayolingana au ridhaa ya mhusika wa data (Data Protection and Privacy Act s.19). Vipengele vya akili bandia (AI) vya mpango wa Enterprise huendeshwa kwenye huduma za Azure AI (Claude kwenye Azure AI Foundry huendeshwa katika East US 2 au Sweden Central), hivyo uchakataji wa AI haufanyiki Uganda.
Je, SACCO zinaweza kutumia BAOS kusajili wanachama?
Ndiyo. SACCO lazima iwe chama cha ushirika kilichosajiliwa chenye leseni ya UMRA, na inaweza kuwahudumia wanachama wake tu (Tier 4 Act s.36); SACCO yenye akiba za hiari zaidi ya UGX bilioni 1.5 na mtaji wa kitaasisi zaidi ya UGX milioni 500 hupewa leseni na Benki Kuu ya Uganda badala yake (SI 54/2023). SACCO hujisajili kwa Financial Intelligence Authority (FIA) kama watu wanaowajibika (accountable persons), na miongozo ya UMRA ya 2023 kuhusu AML inazitaka zithibitishe utambulisho wa kila mteja kupitia hatua za KYC na za uchunguzi wa kina wa mteja. BAOS huendesha maombi ya binafsi, ya vikundi na ya biashara kwa wanachama; kisha wafanyakazi humsajili mwanachama kwenye mfumo mkuu wa SACCO yako na kurekodi namba ya akaunti ndani ya BAOS. Bunge lilipitisha muswada mwezi Novemba 2024 wa kuhamisha majukumu ya UMRA kwenda Wizara ya Fedha, lakini hatukupata uthibitisho kwamba umeidhinishwa kuwa sheria (assent), hivyo thibitisha hali ya UMRA kwa mdhibiti.
Je, wateja wanaweza kufungua akaunti mtandaoni nchini Uganda?
Ndiyo, kwa hatua mahususi. AML Act inataka hatua za kutosha pale akaunti inapofunguliwa kwa mteja ambaye hayupo ana kwa ana, na sera za mahusiano yasiyo ya ana kwa ana (s.6(11) na (25)). Miongozo ya Benki Kuu ya Uganda ya 2022 inatumia viwango vilevile kama kwa wateja wanaoonekana ana kwa ana, pamoja na hatua kama vile nyaraka zilizothibitishwa, nyaraka za ziada na mawasiliano huru na mteja (para 9.7). AML Regulations za BoU za 2010, ambazo bado zimechapishwa, zinasema waombaji wa ndani wasifungue akaunti kwa njia ya posta, hivyo maandiko haya yanapingana; thibitisha mbinu yako na Benki Kuu ya Uganda. Ndani ya BAOS, waombaji huomba mtandaoni kupitia lango la wateja, au wafanyakazi hujaza ombi kwa niaba yao; ukaguzi wa utambulisho wa mbali hutoka kwa mtoa huduma wako wa uthibitishaji.
Je, BAOS hufanya uchujaji ambao Benki Kuu ya Uganda na FIA wanatarajia?
Hapana. Miongozo ya Benki Kuu ya Uganda ya 2022 inazitaka taasisi zinazosimamiwa kumchuja kila mteja mpya dhidi ya orodha za Baraza la Usalama la Umoja wa Mataifa 1267 na 1373 kabla ya kumsajili, na kukagua majina kwa hatari za mtu mwenye nyadhifa za kisiasa (PEP), vikwazo na taarifa hasi kwenye vyombo vya habari (para 6.6). Agizo la FIA la 5 Septemba 2026 linawataka watu wanaowajibika kukagua ndani ya saa nne kama mtu aliyeorodheshwa hivi karibuni (newly designated) ni mteja wao, na kuzuia fedha zake. BAOS huorodhesha kila mtu anayehitaji kuchujwa (wakurugenzi, wamiliki manufaa, wanachama, wamiliki wa akaunti na watia saini) mara moja kila mmoja, kwenye ombi, na tamko binafsi la PEP ambalo BoU inataka liwe sehemu ya nyaraka za ufunguaji wa akaunti hutolewa ndani ya ombi (para 9.3.7(a)). Uchujaji wenyewe hufanyika kwenye zana yako ya uchujaji.
Ona BAOS ikiandaliwa kwa ajili ya Uganda.
Leta aina zako za akaunti, orodha zako za nyaraka na kanuni zako za uhifadhi wa data kwenye onyesho la moja kwa moja, uone ombi likitoka kwa mwombaji hadi kwa wapitiaji wako.