Ouverture de comptes bancaires

L'entrée en relation digitale dans les banques — l'ouverture en ligne de comptes professionnels, personnels, de groupe et joints — est le moment où le KYC (connaissance du client), les mesures de vigilance, la collecte des documents, le filtrage et la revue au back-office se rencontrent pour la première fois. Cette rubrique rassemble les guides de Creodata consacrés à chaque étape de ce parcours : les exigences propres à chaque type de compte, la collecte des informations KYB (connaissance de l'entreprise) et des bénéficiaires effectifs, le filtrage des personnes politiquement exposées (PPE) et des sanctions à l'entrée en relation, les déclarations FATCA et CRS, les résolutions du conseil d'administration et les mandats de signature, les règles des comptes joints et des comptes de groupe, les SLA de délai de traitement, l'abandon des demandes, les formulaires sans code et la piste d'audit qui relie le tout.

Les articles s'adressent aux responsables de la banque de détail et de la banque des entreprises, aux responsables de la conformité et aux équipes informatiques qui évaluent une plateforme d'entrée en relation digitale. Commencez par le guide des logiciels d'ouverture de comptes bancaires, puis par le guide complet de l'ouverture de comptes professionnels ; le reste de la rubrique traite une exigence par article.